Castle cho phép người dùng chuyển cổ tức STRC thành Bitcoin

Castle cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Ba rằng chủ tài khoản cá nhân có thể chọn mức cổ tức STRC họ muốn nhận bằng tiền mặt và mức nào nên được chuyển đổi thành Bitcoin.

Castle tự động hóa việc chuyển đổi cổ tức STRC

Theo cấu trúc tài khoản mới, khách hàng có thể giữ toàn bộ khoản thanh toán bằng tiền mặt, chuyển đổi tất cả thành Bitcoin hoặc đặt tỷ lệ phần trăm giữa hai lựa chọn. Sau khi được chọn, việc phân bổ sẽ tự động chạy ở mỗi lần thanh toán cổ tức trừ khi người dùng thay đổi hướng dẫn.

Strategy trả cổ tức STRC bằng tiền mặt, trong khi Castle xử lý việc mua Bitcoin tiếp theo dựa trên tỷ lệ phần trăm do chủ tài khoản đặt ra. Thỏa thuận này không thay đổi các điều khoản của cổ phiếu ưu đãi cơ bản hoặc biến STRC thành một chứng khoán trả bằng Bitcoin.

Castle cho biết nhiều khách hàng chọn phân bổ hỗn hợp. Tiền mặt có thể trang trải chi phí hoặc vẫn có sẵn cho các mục đích sử dụng khác, trong khi phần còn lại mua Bitcoin mà không cần chuyển riêng sang tài khoản sàn giao dịch hoặc môi giới.

Đồng sáng lập kiêm Giám đốc Công nghệ João Almeida cho biết tính năng này được thiết kế cho các nhà đầu tư muốn có thu nhập thường xuyên trong khi tiếp tục xây dựng vị thế Bitcoin.

“Các nhà đầu tư từ lâu đã phải đối mặt với lựa chọn giữa việc kiếm lợi suất ổn định và nắm giữ bitcoin. Castle loại bỏ sự đánh đổi đó,” Almeida nói.

Theo vị giám đốc điều hành này, khách hàng có thể chuyển một phần thu nhập cổ tức của mình vào Bitcoin trong khi giữ phần còn lại làm dòng tiền. Tính năng tự động hóa của Castle thực hiện việc phân bổ với mỗi khoản thanh toán đủ điều kiện thay vì yêu cầu người dùng đặt lệnh mua Bitcoin riêng lẻ.

Tiền mặt hoạt động, các khoản nắm giữ thu nhập cố định và việc mua Bitcoin nằm trong cùng một nền tảng. Castle cho biết thiết lập này loại bỏ một số bước thủ công thường liên quan đến việc chuyển tiền từ ngân hàng sang tài khoản môi giới hoặc cổng vào tiền điện tử.

STRC trả cổ tức hàng năm biến đổi 12%

STRC, tên chính thức là Strategy's Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock, là một chứng khoán niêm yết trên Nasdaq với mệnh giá 100 đô la. Không giống như cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưu đãi được cấu trúc chủ yếu để cung cấp thu nhập tiền mặt và không có ngày đáo hạn cố định.

Castle đã thêm STRC vào nền tảng của mình vào đầu năm 2026. Theo thông tin STRC của Strategy, tỷ lệ cổ tức hàng năm cho các ngày ghi nhận bắt đầu từ tháng 9 năm 2026 là 12%, dựa trên mệnh giá 100 đô la của chứng khoán.

Con số 12% là tỷ lệ hàng năm biến đổi chứ không phải là lợi nhuận được đảm bảo cho mọi nhà đầu tư. Strategy tuyên bố rằng tỷ lệ này có thể được điều chỉnh hàng tháng, lợi suất hiệu quả phụ thuộc vào giá thị trường trả cho STRC và hội đồng quản trị của công ty phải tuyên bố mỗi khoản cổ tức tiền mặt.

Các khoản thanh toán cổ tức cũng phụ thuộc vào khả năng và quyết định tiếp tục trả của tổ chức phát hành. Strategy cảnh báo các nhà đầu tư rằng tỷ lệ hiện tại không chỉ ra tỷ lệ trong tương lai sẽ là bao nhiêu và có thể giảm xuống dưới mức hiện tại.

Vào tháng 6, các cổ đông của Strategy đã chấp thuận thanh toán nửa tháng một lần cho STRC. Ngày ghi nhận rơi vào ngày 15 và ngày cuối cùng của mỗi tháng, với việc thanh toán được lên lịch vào ngày ghi nhận tiếp theo, tùy thuộc vào sự chấp thuận của hội đồng quản trị.

Lịch trình hai lần mỗi tháng bắt đầu với ngày ghi nhận 30 tháng 6 và ngày thanh toán 15 tháng 7. Castle sử dụng cùng chu kỳ thanh toán để thực hiện phân bổ tiền mặt và Bitcoin do mỗi khách hàng chọn.

STRC cũng mang những rủi ro khác với việc nắm giữ Bitcoin trực tiếp. Giá của nó có thể giao dịch trên hoặc dưới mệnh giá 100 đô la, trong khi tỷ lệ cổ tức, tình hình tài chính của Strategy và nhu cầu thị trường đối với cổ phiếu ưu đãi có thể ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận của nhà đầu tư.

Bitcoin được mua thông qua việc chuyển đổi cổ tức mang một nguồn biến động riêng. Castle không tuyên bố rằng việc chuyển đổi thu nhập thành Bitcoin bảo vệ người dùng khỏi sự sụt giảm của giá STRC hoặc Bitcoin.

Tài khoản cá nhân mở rộng Castle ra ngoài kho bạc doanh nghiệp

Trước khi mở rộng hôm thứ Ba, Castle phục vụ các thực thể kinh doanh muốn tự động hóa quản lý tiền mặt và tích lũy Bitcoin. Khách hàng của công ty bao gồm nhà hàng, phòng tập thể dục, nhà thờ, công ty kế toán, nhà bán lẻ trực tuyến, đại lý ô tô, công ty phần mềm, doanh nghiệp bất động sản và các tổ chức phi lợi nhuận.

Thay vì yêu cầu mỗi công ty duy trì các hệ thống riêng biệt cho tiền mặt ngân hàng, tài sản thu nhập và mua Bitcoin, Castle cho phép người dùng thiết lập chiến lược phân bổ và tự động hóa các giao dịch sau đó.

Công ty cho biết các yêu cầu từ khách hàng doanh nghiệp hiện tại đã dẫn đến việc phát triển tài khoản cá nhân. Một số chủ sở hữu đã sử dụng Castle cho công ty của họ cũng muốn truy cập vào các công cụ tương tự cho tài chính cá nhân của họ.

“Phản hồi mà chúng tôi nghe đi nghe lại từ các chủ doanh nghiệp là: 'Tôi thích bộ công cụ này — khi nào tôi có thể sử dụng nó cho cá nhân?'” đồng sáng lập kiêm Giám đốc điều hành Stephen Cole nói.

Truy cập cá nhân giới thiệu tính năng phân bổ STRC cho những người ngoài cơ sở khách hàng doanh nghiệp ban đầu của Castle. Người dùng cá nhân giờ đây có thể áp dụng các quy tắc tự động tương tự cho thu nhập cổ tức mà không cần hoạt động thông qua một thực thể công ty hoặc phi lợi nhuận.

Castle chưa tiết lộ có bao nhiêu khách hàng doanh nghiệp sử dụng nền tảng của mình, dự kiến sẽ mở bao nhiêu tài khoản cá nhân hoặc tổng giá trị tài sản mà công ty quản lý. Công ty cũng không cung cấp chi tiết trong tuyên bố về mức tối thiểu tài khoản, phí giao dịch hoặc giá được sử dụng khi chuyển đổi tiền mặt cổ tức thành Bitcoin.

Người dùng Hoa Kỳ tiếp cận hai loại tài sản khác nhau

Đối với khách hàng Hoa Kỳ, tài khoản kết hợp việc tiếp cận một cổ phiếu ưu đãi niêm yết trên Nasdaq với việc mua một tài sản kỹ thuật số. Người nắm giữ STRC sở hữu một chứng khoán do Strategy phát hành, trong khi Bitcoin thu được từ tiền cổ tức vẫn là một tài sản riêng biệt.

Cấu trúc này có nghĩa là người dùng Castle không nhận được cổ tức Bitcoin bằng hiện vật từ Strategy. Strategy tuyên bố và trả các khoản phân phối tiền mặt cho STRC, sau đó Castle chuyển đổi số tiền được chọn của khách hàng thành Bitcoin.

Sự phân biệt như vậy có thể quan trọng đối với hồ sơ tài khoản vì người dùng có các giao dịch liên quan đến cả thu nhập cổ tức và mua Bitcoin. Tuyên bố của Castle không giải thích cách nền tảng của họ báo cáo các chuyển đổi cho mục đích thuế của Hoa Kỳ hoặc liệu nó có cung cấp thông tin cơ sở chi phí cho Bitcoin được mua hay không.

Sở Thuế vụ Hoa Kỳ coi tài sản kỹ thuật số là tài sản cho mục đích thuế liên bang. Người nộp thuế Hoa Kỳ thường phải duy trì hồ sơ cho thấy thời điểm tài sản kỹ thuật số được mua, cơ sở chi phí của chúng và số tiền thu được khi chúng được bán hoặc xử lý sau này, mặc dù việc xử lý các giao dịch của mỗi người dùng phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân.

Castle được thành lập bởi Cole và Almeida. Boost VC và Winklevoss Capital hậu thuẫn công ty, công ty đã công bố vòng gọi vốn 1 triệu đô la vào năm 2025 để phát triển các công cụ kho bạc Bitcoin tự động cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ.