Castle ermöglicht Umwandlung von STRC-Dividenden in Bitcoin

Castle teilte am Dienstag mit, dass Inhaber persönlicher Konten selbst festlegen können, welcher Anteil jeder STRC-Dividendenzahlung in bar ausgezahlt und welcher in Bitcoin umgewandelt werden soll.

Castle automatisiert die Umwandlung von STRC-Dividenden

Mit der neuen Kontostruktur können Kunden die gesamte Ausschüttung in bar behalten, alles in Bitcoin umwandeln oder einen Prozentsatz zwischen beiden Optionen festlegen. Nach der Auswahl erfolgt die Zuteilung bei jeder Dividendenzahlung automatisch, sofern der Nutzer die Anweisung nicht ändert.

Strategy zahlt die STRC-Dividende in bar, während Castle den anschließenden Bitcoin-Kauf auf Grundlage des vom Kontoinhaber festgelegten Prozentsatzes durchführt. Diese Vereinbarung ändert weder die Bedingungen der zugrunde liegenden Vorzugsaktie noch macht sie STRC selbst zu einem Wertpapier, das Bitcoin ausschüttet.

Castle zufolge entscheiden sich viele Kunden für eine gemischte Zuteilung. Bargeld kann Ausgaben decken oder für andere Zwecke verfügbar bleiben, während der verbleibende Teil Bitcoin erwirbt, ohne dass eine separate Überweisung an eine Börse oder ein Brokerage-Konto erforderlich ist.

Mitgründer und CTO João Almeida sagte, die Funktion sei für Anleger gedacht, die ein regelmäßiges Einkommen wünschen und gleichzeitig eine Bitcoin-Position aufbauen möchten.

„Anleger standen lange vor der Wahl zwischen stetiger Rendite und dem Halten von Bitcoin. Castle beseitigt diesen Zielkonflikt“, sagte Almeida.

Laut dem Manager können Kunden einen Teil ihres Dividendeneinkommens in Bitcoin anlegen und den Rest als Cashflow behalten. Die Automatisierung von Castle führt die Zuteilung bei jeder infrage kommenden Zahlung aus, statt dass Nutzer einzelne Bitcoin-Orders aufgeben müssen.

Betriebsmittel, festverzinsliche Anlagen und Bitcoin-Käufe befinden sich auf derselben Plattform. Castle erklärte, dass diese Struktur mehrere manuelle Schritte überflüssig macht, die normalerweise beim Transfer von Geld von einer Bank zu einem Broker oder einer Krypto-Einstiegsstelle anfallen.

STRC zahlt eine variable jährliche Dividende von 12 %

STRC, offiziell als Strategy’s Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock bezeichnet, ist ein an der Nasdaq notiertes Wertpapier mit einem Nennwert von 100 US-Dollar. Anders als Stammaktien sind die Vorzugsaktien in erster Linie darauf ausgelegt, Bareinkommen zu liefern, und haben kein festes Fälligkeitsdatum.

Castle nahm STRC Anfang 2026 in seine Plattform auf. Laut den STRC-Informationen von Strategy beträgt die annualisierte Dividendenrate für Stichtage ab September 2026 12 %, bezogen auf den Nennwert von 100 US-Dollar.

Die 12 % sind ein variabler Jahreszinssatz und keine garantierte Rendite für jeden Anleger. Strategy weist darauf hin, dass der Satz monatlich angepasst werden kann, die effektive Rendite vom für STRC gezahlten Marktpreis abhängt und der Vorstand jede Bardividende beschließen muss.

Die Dividendenzahlungen hängen außerdem von der Fähigkeit und der Entscheidung des Emittenten ab, sie fortzuführen. Strategy warnt Anleger, dass der aktuelle Satz keinen Hinweis auf künftige Sätze gibt und unter das derzeitige Niveau fallen könnte.

Im Juni genehmigten die Aktionäre von Strategy halbmonatliche Zahlungen für STRC. Die Stichtage fallen auf den 15. und den letzten Tag jedes Monats, die Zahlung ist für den jeweils folgenden Stichtag vorgesehen, vorbehaltlich der Genehmigung durch den Vorstand.

Der zweimal monatlich stattfindende Zeitplan begann mit einem Stichtag am 30. Juni und einem Zahlungstermin am 15. Juli. Castle nutzt denselben Zahlungszyklus, um die von jedem Kunden gewählte Bar-und-Bitcoin-Zuteilung auszuführen.

STRC birgt zudem Risiken, die sich vom direkten Halten von Bitcoin unterscheiden. Der Kurs kann über oder unter dem Nennwert von 100 US-Dollar notieren, während Dividendenrate, finanzielle Lage von Strategy und Marktnachfrage nach den Vorzugsaktien die Gesamtrendite eines Anlegers beeinflussen können.

Bitcoin, der über die Dividendenumwandlung erworben wird, bringt eine separate Volatilitätsquelle mit sich. Castle erklärte nicht, dass die Umwandlung von Einkommen in Bitcoin Nutzer vor einem Rückgang der STRC- oder Bitcoin-Kurse schützt.

Persönliche Konten erweitern Castle über Unternehmenstreasuries hinaus

Vor der Erweiterung am Dienstag bediente Castle Geschäftskunden, die ihr Cash-Management und den Bitcoin-Aufbau automatisieren wollten. Zu den Kunden zählten Restaurants, Fitnessstudios, Kirchen, Buchhaltungsfirmen, Online-Händler, Autohäuser, Softwareunternehmen, Immobilienfirmen und gemeinnützige Organisationen.

Statt von jedem Unternehmen zu verlangen, getrennte Systeme für Bankguthaben, Ertragsanlagen und Bitcoin-Käufe zu unterhalten, ermöglichte Castle den Nutzern, eine Allokationsstrategie festzulegen und spätere Transaktionen zu automatisieren.

Das Unternehmen gab an, dass Anfragen bestehender Geschäftskunden zur Entwicklung persönlicher Konten geführt hätten. Einige Inhaber, die Castle für ihre Unternehmen nutzten, wollten dieselben Werkzeuge auch für ihre privaten Finanzen verwenden.

„Das Feedback, das wir von Geschäftsinhabern immer wieder hörten, war: ‚Ich liebe diesen Stack – wann kann ich ihn persönlich nutzen?‘“, sagte Mitgründer und CEO Stephen Cole.

Der persönliche Zugang führt die STRC-Allokationsfunktion auch für Personen außerhalb des ursprünglichen Firmenkundenstamms von Castle ein. Einzelne Nutzer können nun dieselben automatisierten Regeln auf Dividendeneinkommen anwenden, ohne über ein Unternehmen oder eine gemeinnützige Organisation zu handeln.

Castle hat nicht offengelegt, wie viele Geschäftskunden die Plattform nutzen, wie viele persönliche Konten das Unternehmen erwartet oder welchen Gesamtwert die verwalteten Vermögenswerte haben. Das Unternehmen machte in der Mitteilung auch keine Angaben zu Kontomindestbeträgen, Handelsgebühren oder dem Preis, der bei der Umwandlung von Dividendengeld in Bitcoin verwendet wird.

US-Nutzer erhalten Zugang zu zwei verschiedenen Anlageklassen

Für US-Kunden kombiniert das Konto das Engagement in einer an der Nasdaq notierten Vorzugsaktie mit Käufen eines digitalen Vermögenswerts. STRC-Inhaber besitzen ein von Strategy ausgegebenes Wertpapier, während der aus den Dividendenerträgen erworbene Bitcoin ein separater Vermögenswert bleibt.

Diese Struktur bedeutet, dass Castle-Nutzer keine Sachdividende in Bitcoin von Strategy erhalten. Strategy beschließt und zahlt Bardividenden auf STRC, woraufhin Castle den vom Kunden gewählten Betrag in Bitcoin umwandelt.

Diese Unterscheidung kann für die Kontounterlagen von Bedeutung sein, da Nutzer Transaktionen sowohl mit Dividendeneinkommen als auch mit Bitcoin-Käufen haben. Die Mitteilung von Castle erläuterte nicht, wie die Plattform die Umwandlungen für US-Steuerzwecke meldet oder ob sie Kostenbasisinformationen für den erworbenen Bitcoin bereitstellt.

Der Internal Revenue Service behandelt digitale Vermögenswerte für Bundessteuerzwecke als Eigentum. US-Steuerzahler müssen im Allgemeinen Aufzeichnungen darüber führen, wann digitale Vermögenswerte erworben wurden, ihre Kostenbasis und die Erlöse, die bei einem späteren Verkauf oder einer anderweitigen Veräußerung erzielt werden, wobei die Behandlung der Transaktionen jedes Nutzers von den individuellen Umständen abhängt.

Castle wurde von Cole und Almeida gegründet. Boost VC und Winklevoss Capital unterstützen das Unternehmen, das 2025 eine Finanzierungsrunde über 1 Million US-Dollar ankündigte, um seine automatisierten Bitcoin-Treasury-Tools für kleine und mittlere Unternehmen zu entwickeln.