聯合國報告：加密貨幣在衝突地區的資金流向

聯合國毒品與犯罪問題辦公室(UNODC)最新報告指出，跨國犯罪集團正利用加密貨幣在衝突地區建立非法金融網絡，通過加密挖礦、地下賭場和跨境洗錢等手段轉移資金，規模已達數百億美元。 這些組織在監管薄弱地區建立完整生態系統，包括無牌交易所和穩定幣體系，使非法資金流動更加隱蔽且難以追踪。

加密貨幣成為衝突地區資金流動的主要工具

加密貨幣因其匿名性和跨境特性，已成為衝突地區資金流動的主要媒介。

• UNODC報告顯示，東亞和東南亞的犯罪集團通過在電網薄弱地區(如利比亞、贊比亞)建立離網加密礦場，以低成本生產”乾淨”數字資產。
• 這些礦場通常竊取當地電力運營，在利比亞甚至導致了全市範圍停電。 2023年泰國查獲的非法礦場造成30萬美元電力損失，馬來西亞也發現類似案件。

這種操作模式之所以有效，是因為加密挖礦基本不受反洗錢監管約束。

• 犯罪集團生產加密貨幣後，通過多層錢包轉移資金，最終融入合法金融體系。
• 據估算，2023年僅美國公民就因相關騙局損失56億美元，其中44億美元可追溯至東南亞”殺豬盤”騙局。

地下經濟平台的全球化擴張

• 報告特別指出名為Huione Guarantee(匯旺擔保)的地下經濟平台已成為犯罪網絡的關鍵節點。
• 該平台擁有97萬用戶，處理過240億美元加密貨幣流動，提供從假身份到騙局服務的全套工具。 平台還推出自有穩定幣和區塊鏈，公然宣稱旨在”避免政府控制”。
• UNODC區域代表Benedikt Hofmann形容：”它像癌症一樣傳播。當局在一個地區打擊它，但根源永遠不會消失，只是遷移。”
• 目前該平台已擴展至非洲多國，包括尼日利亞、納米比亞和安哥拉。 這種擴張模式顯示了地下加密貨幣經濟強的適應能力和全球化特徵。

東南亞地下賭場的資金洗白鏈條

柬埔寨地下賭場展示了加密貨幣如何被用於復雜洗錢操作。 儘管在線賭博被法律禁止，地下網絡依然繁榮。 賭場接受現金賭資後迅速轉換為加密貨幣，再通過鏈上多次轉移”洗白”。 2023年一次突擊行動揭露了這種三階段洗錢模式：

這種操作依托未受監管的虛擬資產服務商(VASP)，使資金跨境流動幾乎無法追踪。 報告估計東南亞國家2023年網絡欺詐損失達370億美元，大部分通過加密貨幣工具洗錢。

場外交易的隱蔽洗錢網絡

場外交易(OTC)提供了另一種洗錢渠道。

• 買賣雙方通過經紀人完成加密貨幣與法幣兌換，交易僅在平台留有記錄，實際資金流動完全隱蔽。 報告發現所謂”車隊”模式，即利用多地OTC經紀人協作，構建更複雜的跨境洗錢網絡。

這些地下網絡常與黑市USDT交易結合。

• 非法USDT通過看似合法的OTC交易進入流通，進一步增加追踪難度。 這種模式在監管薄弱地區尤為盛行，形成了完整的非法金融服務生態系統。

衝突加密貨幣指在戰亂或法治薄弱地區被用於非法金融活動的數字資產。 其特點包括：1)依賴當地廉價或竊取的電力資源；2)通過非正規渠道進入全球市場；3)服務於武器交易、人口販賣等非法活動。 不同於傳統金融工具，加密貨幣使衝突地區資金流動更難以國際社會監控和乾預。 2024年伊朗電網崩潰事件就與未經授權的加密挖礦直接相關。