World Liberty giành được sự chấp thuận có điều kiện từ OCC cho US Trust Bank.

World Liberty Financial đã nhận được sự chấp thuận sơ bộ có điều kiện từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ để thành lập một ngân hàng ủy thác quốc gia, ngân hàng này sẽ phát hành USD1, quản lý dự trữ và cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số trên khắp Hoa Kỳ.

Công ty World Liberty Trust Company, National Association được đề xuất sẽ có trụ sở tại Bay Harbor Islands, Florida và hoạt động như một công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của WLTC Holdings LLC, một công ty đã đăng ký tại Delaware.

Việc phê duyệt này không cho phép ngân hàng bắt đầu hoạt động. World Liberty phải đáp ứng các điều kiện trước khi mở cửa của OCC và nhận được sự cho phép cuối cùng trước khi có thể tiến hành kinh doanh.

Ngân hàng Trust Bank phải đáp ứng các điều kiện của OCC trước khi mở cửa.

Ngày 14 tháng 8, OCC đã cấp phép chấp thuận sơ bộ có điều kiện, cho phép World Liberty thành lập ngân hàng theo đề xuất. Trước khi đi vào hoạt động, công ty phải hoàn tất tất cả các yêu cầu theo quy định, mua cổ phần tại một Ngân hàng Dự trữ Liên bang và duy trì ít nhất 20 triệu đô la vốn đủ điều kiện.

OCC cũng phải xác nhận bằng văn bản rằng mọi điều kiện mở cửa đã được đáp ứng. Cho đến khi có sự phê duyệt cuối cùng, cơ quan quản lý có thể sửa đổi, tạm dừng hoặc rút lại quyết định của mình nếu có thông tin mới gây ra lo ngại.

Theo kế hoạch kinh doanh của mình, World Liberty Trust sẽ phát hành và mua lại stablecoin USD1 được bảo đảm bằng đô la Mỹ cho các khách hàng tổ chức. Họ cũng sẽ quản lý dự trữ USD1, cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số và cho phép khách hàng lưu ký chuyển đổi các stablecoin đã được phê duyệt thành USD1 bằng cách sử dụng tài sản được nắm giữ tại tổ chức đó.

Ngân hàng được đề xuất sẽ không hoạt động như một tổ chức cho vay thương mại thông thường. Ngân hàng này sẽ không nhận tiền gửi bán lẻ thông thường hoặc cung cấp các khoản vay truyền thống. Các hoạt động của ngân hàng sẽ tập trung vào dịch vụ ủy thác, lưu ký, quản lý dự trữ và các chức năng thanh toán liên quan.

Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã viện dẫn Đạo luật Ngân hàng Quốc gia và Đạo luật GENIUS để kết luận rằng các ngân hàng ủy thác quốc gia có thể cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số và phát hành stablecoin thanh toán. Tính đến ngày 31 tháng 3, các ngân hàng ủy thác quốc gia không được bảo hiểm do cơ quan này giám sát đang quản lý 7,2 nghìn tỷ đô la tài sản, bao gồm 1,7 nghìn tỷ đô la trong các tài khoản lưu ký và bảo quản an toàn.

Việc phát hành và dự trữ USD1 sẽ được chuyển từ BitGo.

Nếu được chấp thuận cuối cùng, World Liberty Trust dự định sẽ thay thế BitGo Bank & Trust trở thành tổ chức phát hành và lưu ký độc quyền của USD1.

Ngân hàng mới sẽ mua lại tài sản dự trữ trị giá 1 USD và gánh chịu các khoản nợ liên quan đến stablecoin. OCC đã phê duyệt miễn trừ một số yêu cầu giao dịch liên kết theo Quy định W, bao gồm các hạn chế liên quan đến giới hạn giao dịch, tài sản thế chấp và tài sản chất lượng thấp.

BitGo sẽ tiếp tục phát hành và bảo vệ 1 USD cho đến khi World Liberty Trust hoàn thành các điều kiện của OCC. Việc chuyển giao dự trữ được đề xuất cũng có thể cần sự chấp thuận thêm từ cơ quan quản lý nếu cấu trúc cuối cùng của nó vi phạm các quy định về sáp nhập ngân hàng liên bang.

Một ngân hàng ủy thác quốc gia sẽ đưa việc phát hành, lưu ký và quản lý dự trữ USD1 dưới sự giám sát trực tiếp của OCC. Điều này cũng sẽ cho phép tổ chức này cung cấp các dịch vụ đã được phê duyệt trên toàn quốc theo một khuôn khổ liên bang duy nhất thay vì phải xin phép riêng lẻ ở cấp tiểu bang.

“Ngân hàng ủy thác quốc gia sẽ kết hợp việc phát hành, lưu ký và quản lý dự trữ USD1 dưới sự giám sát của OCC, được kiểm tra theo cùng các tiêu chuẩn đã chi phối các ngân hàng trong nhiều thế hệ”, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc của World Liberty, Zach Witkoff, cho biết.

World Liberty là một trong số các công ty tiền điện tử đang theo đuổi giấy phép ngân hàng ủy thác liên bang. OCC đã phê duyệt có điều kiện các đơn xin của Circle, Ripple, BitGo, Fidelity Digital Assets và Paxos vào tháng 12 năm 2025. Coinbase, Crypto.com và Bridge (thuộc sở hữu của Stripe) sau đó cũng nhận được các quyết định tương tự.

Circle đã hoàn tất quy trình chuẩn bị trước khi khai trương và nhận được sự chấp thuận cuối cùng cho ngân hàng ủy thác quốc gia của mình vào tháng 7, cho thấy rằng chỉ riêng sự chấp thuận có điều kiện thôi thì chưa đủ để một ngân hàng được đề xuất có thể bắt đầu hoạt động.

Những mối liên hệ của gia đình Trump đã thu hút sự chú ý của Quốc hội.

Đơn xin cấp phép của World Liberty đã thu hút sự chú ý của giới chính trị vì Tổng thống Donald Trump và ba người con trai của ông có liên hệ với công ty này. Trang web của World Liberty cho biết một thực thể liên kết với gia đình Trump kiểm soát khoảng 38% cổ phần của công ty.

Một số nhà lập pháp thuộc đảng Dân chủ đặt câu hỏi liệu OCC có thể tự mình xem xét đơn xin cấp phép hay không sau khi ông Trump đề cử Kiểm toán viên Jonathan Gould vào năm 2025. Trước khi quyết định được đưa ra, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren đã kêu gọi OCC tạm dừng việc xem xét cho đến khi ông Trump từ bỏ quyền lợi tài chính của mình trong công ty.

Trong phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện hồi tháng 6, Warren cho biết đơn xin cấp phép này gây ra xung đột lợi ích và lo ngại về an ninh quốc gia. Gould nói rằng cơ quan này sẽ tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý và tiến hành xem xét thông qua một quy trình phi đảng phái.

Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) cho biết trong quyết định của mình rằng “Kiểm soát viên và các nhân viên đã hành động nhất quán với các nhiệm vụ theo luật định và nghĩa vụ đạo đức của họ đối với Đơn xin cấp phép”. Theo cơ quan này, các nhân viên chuyên nghiệp đã đánh giá hồ sơ và các thanh tra viên không mang tính chính trị sẽ giám sát ngân hàng.

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã nhận được bảy bình luận từ bốn người gửi. Hai người đặt câu hỏi liệu các hoạt động được đề xuất có nằm trong phạm vi quyền hạn của một ngân hàng ủy thác quốc gia hay không, trong khi ba người lập luận rằng công chúng không có đủ thông tin hoặc thời gian để đưa ra ý kiến.

Cơ quan này đã bác bỏ những phản đối đó, khẳng định rằng World Liberty đã nộp đầy đủ thông tin công khai và bí mật theo yêu cầu đúng thời hạn và quy trình lấy ý kiến đáp ứng các quy định của liên bang.

Sau khi được thông qua, Warren và chín thượng nghị sĩ khác đã đệ trình Đạo luật Chấm dứt Tham nhũng của Tổng thống trong lĩnh vực Ngân hàng. Dự luật này sẽ cấm tổng thống, phó tổng thống, vợ/chồng hoặc con cái của họ sở hữu hoặc kiểm soát ngân hàng.

Dự luật cũng yêu cầu các cơ quan liên bang xem xét lại, trong vòng 60 ngày kể từ khi ban hành, các đơn xin cấp phép ngân hàng được phê duyệt sau ngày 20 tháng 1 năm 2025. Các cơ quan quản lý sẽ phải thu hồi giấy phép nếu một người thuộc phạm vi điều chỉnh của dự luật sở hữu hoặc kiểm soát người nộp đơn khi đơn được phê duyệt.

“Đây là hành vi tư lợi trắng trợn nhất mà hệ thống tài chính của chúng ta từng chứng kiến, và Quốc hội không thể cho phép điều này xảy ra”, bà Warren nói.

Các khoản đầu tư liên quan đến UAE vẫn đang được xem xét.

Sự giám sát của Quốc hội cũng tập trung vào các nhà đầu tư nước ngoài của World Liberty và các giao dịch liên quan đến USD1.

Theo các nguồn tin, một công ty của Abu Dhabi được sự hậu thuẫn của Cố vấn An ninh Quốc gia UAE, Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, đã đồng ý mua 49% cổ phần của World Liberty với giá 500 triệu đô la vào tháng 1 năm 2025.

Vào tháng 6, năm thượng nghị sĩ đảng Dân chủ đã kêu gọi tổ chức các phiên điều trần tại Quốc hội, đặt câu hỏi liệu khoản đầu tư này có ảnh hưởng đến các quyết định sau này của chính quyền Trump liên quan đến việc Mỹ bán vũ khí cho UAE và việc nước này tiếp cận các chip trí tuệ nhân tạo tiên tiến hay không.

Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) cho biết họ đã xem xét các ý kiến đóng góp từ công chúng về các nhà đầu tư nước ngoài của World Liberty. Quyết định của OCC cho thấy các nhà đầu tư nước ngoài không phải là cổ đông chính của ngân hàng được đề xuất, trong khi một số nhà đầu tư đã ký thỏa thuận không kiểm soát hoặc gây ảnh hưởng đến hoạt động của ngân hàng.

StringZ Holdings, DT Marks SC và AMGUS đã đưa ra những cam kết đó vào tháng 7. Theo các thỏa thuận, họ không được bổ nhiệm nhân viên ngân hàng, tìm kiếm ghế trong hội đồng quản trị, thu thập thông tin mật quan trọng hoặc gây ảnh hưởng đến quản lý, định giá, nhân sự hoặc hoạt động của ngân hàng.

Eric Trump đã ký thỏa thuận thay mặt cho DT Marks với tư cách là chủ tịch của thực thể liên kết với gia đình Trump. Các nhà đầu tư có quyền biểu quyết từ 10% trở lên phải giữ thái độ thụ động, trong khi quyền biểu quyết trên 9,9% phải được thực hiện thông qua người đại diện theo tỷ lệ phiếu bầu của các cổ đông khác.

MGX, một thực thể khác của Abu Dhabi do Sheikh Tahnoon đứng đầu, đã sử dụng 2 tỷ USD (tương đương 1 USD) để đầu tư vào Binance vào tháng 5 năm 2025. Giao dịch này đã làm tăng lượng lưu hành của stablecoin và thu hút thêm sự chú ý đến các mối quan hệ kinh doanh của World Liberty.

Dữ liệu được trích dẫn trong một báo cáo hồi tháng Hai cho thấy các ví và tài khoản khách hàng do Binance kiểm soát nắm giữ khoảng 4,7 tỷ USD dưới dạng USD1, tương đương gần 87% tổng nguồn cung 5,4 tỷ USD của token này vào thời điểm đó. Binance cho biết các sàn giao dịch thường nắm giữ một lượng lớn tài sản được niêm yết, trong khi cả Binance và World Liberty đều phủ nhận bất kỳ mối quan hệ không chính đáng nào.

Tổng thống Trump sau đó đã ân xá cho cựu CEO của Binance, Changpeng Zhao. Người phát ngôn Nhà Trắng đã nhiều lần bác bỏ cáo buộc rằng các khoản đầu tư của Trump tạo ra xung đột lợi ích, nói rằng tài sản của ông được nắm giữ trong một quỹ tín thác do các con ông quản lý và các quyết định của chính quyền được đưa ra độc lập với lợi ích kinh doanh của gia đình.