富邦投信推富裕商機基金 鎖定AI醫療與高端消費

富邦投信推出「富邦富裕商機多重資產基金」基金，預計9月7日正式展開募集。（圖由富邦投信提供）

〔記者吳欣恬／台北報導〕富邦投信看準全球富裕族群資本流向及消費升級所衍生的龐大商機，鎖定「科技新引擎、醫療新動能、消費新模式」三大趨勢，推出「富邦富裕商機多重資產基金」基金，預計9月7日正式展開募集，基金保管銀行為彰化銀行，提供新臺幣、美元、人民幣及日圓等多幣別，以及累積型、季配息型等選擇。

富邦投信指出，全球財富版圖快速重塑，人工智慧（AI）創新浪潮與資產價格成長，帶動全球高資產族群財富持續攀升，也讓「富人經濟」成為不可忽視的新投資趨勢。

根據富比士全球富豪榜，2025年全球資產淨值達10億美元以上的富豪人數首度突破3000人，2026年進一步攀升至3428人，其中20人資產超過千億美元，全球富豪總財富更達20.1兆美元，較2025年增加4兆美元。隨著頂端財富快速累積，富裕族群的投資布局與消費選擇，對全球資本流向及產業發展的影響力也持續擴大。

富邦投信董事長黃昭棠表示，全球財富集中趨勢日益明顯，高資產族群不僅掌握龐大資本，其投資與消費決策更往往走在產業趨勢之前。觀察全球富豪與家族辦公室資金動向，可以發現資金正積極布局AI、機器人、自動化、太空科技等長期成長領域；另一方面，富裕族群對健康管理、醫療照護與生活品質的要求也持續提升，進一步帶動醫療及高端消費等結構性需求。「富裕商機」因此不只是財富增加，更代表資本流向與消費升級共同帶動的新投資機會。

進一步從歷史表現觀察，統計2016年5月底至2026年6月底，代表美國億萬富豪主要持有企業表現的彭博美國富人指數，累積總報酬達517.7%，同期標準普爾500指數累積總報酬為326.4%。雖然過去績效不代表未來表現，但也反映富豪資本所聚焦的企業及產業，長期具備值得關注的成長潛力。為代表、一般企業係以標準普爾500指數（S&P 500 Index）為代表。

富邦投信說明，美國富人指數係以彭博美國富人指數為代表、一般企業係以標準普爾500指數為代表。彭博美國富人指數旨在追蹤由美國億萬富翁持有約50家上市公司的績效表現，並透過富豪財富分析，包括持有哪家公司股票、持股比例多少、哪些公司貢獻最多財富等來選股，最後用市值加權方式編製，同時限制單一公司權重不超過8%。

「富邦富裕商機多重資產基金」擬任經理人薛博升表示，基金投資主軸可歸納為三大富裕商機，包括掌握AI應用、機器人、自動化設備、量子電腦及太空衛星等趨勢的「科技新引擎」；受惠高資產族群健康意識提升、先進醫療與長期照護需求的「醫療新動能」；以及涵蓋醫美、化妝品、休閒旅遊、電動車、寵物保健等生活升級需求的「消費新模式」，從富豪「錢往哪裡去、需求往哪裡走」尋找長線成長機會。

薛博升指出，面對市場波動，單押特定產業或資產可能面臨較高波動，因此基金除掌握三大富裕商機外，也結合股票、債券、基金受益憑證及REITs等多重資產，並依市場環境動態調整投資組合，希望在參與長期成長趨勢的同時，增加資產配置彈性。