金管會上半年裁罰出爐 銀行業罰鍰較去年增加近兩千萬

金管會今公布今年上半年金融三業的最新裁罰統計。（資料照）

〔記者吳欣恬／台北報導〕金管會今公布今年上半年金融三業的最新裁罰統計。整體而言，銀行局因5、6月出現3起金額較高的重大裁罰，帶動整體罰鍰金額明顯上升；證券期貨業與保險業則因去年基期較高或今年度無重大專案檢查，呈現裁罰件數與金額雙雙下滑的趨勢。

在銀行局部分，今年上半年累計裁罰件數為8件，件數與去年同期相同，但今年罰鍰總額達5610萬元，較去年同期3619萬元增加了1991萬元。銀行局指出，罰鍰金額大幅增加的主因，在於今年5、6月有3件金額較重的裁罰案，包括台中銀行被罰3200萬元、台新銀行被罰1400萬元，以及華南銀行被罰800萬元，這3起重大案件的差異是造成今年與去年同期罰鍰差距的主要來源。

在證期局方面，證券期貨業今年上半年裁罰件數為15件、金額為784萬元，相較於去年同期23件、1434萬元，在件數和金額皆為減少，主要是因為去年有針對保管科、存款及客戶往來等項目進行主題式檢查，導致裁罰件數較多；在上市櫃公司部分，今年上半年裁罰件數99件、金額為2396萬元，相較去年同期89件、2174萬元，件數與裁罰金額略微增加，主要是企業財務報告未依規定公告申報，且當中有部分公司在未補申報的情形下遭到連續處罰。

最後，保險局部分，今年上半年的裁罰件數為11件、罰鍰為997萬元，相較於去年同期的17件、2860萬元，件數與金額雙雙減少。保險局說明，主要是去年包含前一年針對保經代進行的專案檢查，這部分處罰了9件、700萬元，且去年上半年另有一件金額較大的產險業重大裁罰案，相較之下，今年僅有一件壽險業的重大裁罰案，因此保險業今年上半年的裁罰規模相較於去年同期明顯收斂。