Castle позволяет конвертировать дивиденды STRC в биткоин

Castle сообщила во вторник, что владельцы личных счетов могут выбирать, какую часть каждой выплаты дивидендов STRC они хотят получить наличными, а какая должна быть конвертирована в биткоин.

Castle автоматизирует конвертацию дивидендов STRC

В рамках новой структуры счета клиенты могут оставить всю выплату наличными, конвертировать ее полностью в биткоин или установить процентное соотношение между двумя вариантами. После выбора распределение выполняется автоматически при каждой выплате дивидендов, если пользователь не изменит инструкцию.

Strategy выплачивает дивиденды STRC наличными, а Castle осуществляет последующую покупку биткоина в соответствии с процентом, установленным владельцем счета. Такая схема не меняет условия исходных привилегированных акций и не превращает STRC в ценную бумагу, выплачивающую доход в биткоинах.

Castle отметила, что многие клиенты выбирают смешанное распределение. Наличные могут покрывать расходы или оставаться доступными для других целей, а оставшаяся часть направляется на покупку биткоина без необходимости отдельного перевода на биржу или брокерский счет.

Соучредитель и технический директор Жуан Алмейда заявил, что функция разработана для инвесторов, которые хотят получать регулярный доход и одновременно наращивать позицию в биткоине.

«Инвесторы долгое время стояли перед выбором между стабильной доходностью и владением биткоином. Castle устраняет этот компромисс», — сказал Алмейда.

По словам руководителя, клиенты могут направлять часть дивидендного дохода в биткоин, сохраняя остальное в виде денежного потока. Автоматизация Castle выполняет распределение при каждой подходящей выплате, вместо того чтобы требовать от пользователей размещать отдельные заказы на покупку биткоина.

Операционные денежные средства, активы с фиксированным доходом и покупки биткоина находятся на одной платформе. Castle заявила, что такая схема устраняет несколько ручных шагов, обычно связанных с переводом денег из банка брокеру или на криптовалютный шлюз.

STRC выплачивает переменный годовой дивиденд 12%

STRC, официально называемые Strategy Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock, являются ценной бумагой, котирующейся на Nasdaq, с номинальной стоимостью $100. В отличие от обыкновенных акций, привилегированные акции предназначены в первую очередь для обеспечения денежного дохода и не имеют фиксированной даты погашения.

Castle добавила STRC на свою платформу ранее в 2026 году. Согласно информации Strategy о STRC, годовая ставка дивидендов для дат фиксации реестра, начинающихся с сентября 2026 года, составляет 12% от номинальной стоимости ценной бумаги в $100.

Показатель 12% является переменной годовой ставкой, а не гарантированной доходностью для каждого инвестора. Strategy отмечает, что ставка может корректироваться ежемесячно, эффективная доходность зависит от рыночной цены, уплаченной за STRC, и совет директоров должен объявлять каждый денежный дивиденд.

Выплата дивидендов также зависит от способности и решения эмитента продолжать их выплачивать. Strategy предупреждает инвесторов, что текущая ставка не указывает на будущие ставки и может опуститься ниже текущего уровня.

В июне акционеры Strategy одобрили выплаты дважды в месяц по STRC. Даты фиксации реестра приходятся на 15-е число и последний день каждого месяца, а выплата производится в следующую дату фиксации реестра при условии одобрения совета директоров.

График выплат дважды в месяц начался с даты фиксации реестра 30 июня и даты выплаты 15 июля. Castle использует тот же цикл выплат для выполнения распределения между наличными и биткоином, выбранного каждым клиентом.

STRC также несет риски, отличные от прямого владения биткоином. Цена может торговаться выше или ниже номинальной стоимости $100, а ставка дивидендов, финансовое положение Strategy и рыночный спрос на привилегированные акции могут влиять на общую доходность инвестора.

Биткоин, приобретенный через конвертацию дивидендов, несет отдельный источник волатильности. Castle не заявляла, что конвертация дохода в биткоин защищает пользователей от снижения цен STRC или биткоина.

Личные счета расширяют Castle за пределы корпоративных казначейств

До расширения, объявленного во вторник, Castle обслуживала бизнес-структуры, которые хотели автоматизировать управление денежными средствами и накопление биткоинов. Среди клиентов были рестораны, спортзалы, церкви, бухгалтерские фирмы, интернет-магазины, автосалоны, компании-разработчики ПО, компании в сфере недвижимости и некоммерческие организации.

Вместо того чтобы требовать от каждой компании поддерживать отдельные системы для банковских денежных средств, доходных активов и покупок биткоина, Castle позволяла пользователям устанавливать стратегию распределения и автоматизировать последующие транзакции.

Компания сообщила, что запросы существующих бизнес-клиентов побудили ее разработать личные счета. Некоторые владельцы, использовавшие Castle для своих компаний, также хотели получить доступ к тем же инструментам для личных финансов.

«Отзывы, которые мы постоянно слышали от владельцев бизнеса, звучали так: “Мне нравится этот набор инструментов — когда я смогу использовать его лично?”», — сказал соучредитель и генеральный директор Стивен Коул.

Личный доступ открывает функцию распределения STRC людям за пределами первоначальной корпоративной клиентской базы Castle. Индивидуальные пользователи теперь могут применять те же автоматизированные правила к дивидендному доходу, не действуя через компанию или некоммерческую организацию.

Castle не раскрыла, сколько бизнес-клиентов используют ее платформу, сколько личных счетов она ожидает открыть или общую стоимость активов под управлением. Компания также не предоставила в заявлении подробностей о минимальных суммах на счете, торговых комиссиях или цене, используемой при конвертации дивидендных денежных средств в биткоин.

Пользователи из США получают доступ к двум разным активам

Для клиентов из США счет сочетает вложения в привилегированные акции, котирующиеся на Nasdaq, с покупками цифрового актива. Владельцы STRC владеют ценной бумагой, выпущенной Strategy, а биткоин, приобретенный за счет дивидендов, остается отдельным активом.

Такая структура означает, что пользователи Castle не получают дивиденды в биткоинах в натуральной форме от Strategy. Strategy объявляет и выплачивает денежные распределения по STRC, после чего Castle конвертирует выбранную клиентом сумму в биткоин.

Такое различие может иметь значение для учета, поскольку у пользователей есть транзакции, связанные как с дивидендным доходом, так и с покупками биткоина. В заявлении Castle не объясняется, как платформа отражает конвертации для целей налогообложения в США и предоставляет ли она информацию о себестоимости приобретенного биткоина.

Налоговая служба США рассматривает цифровые активы как имущество для федеральных налоговых целей. Налогоплательщики США, как правило, должны вести учет, показывающий, когда цифровые активы были приобретены, их себестоимость и выручку, полученную при последующей продаже или ином отчуждении, хотя порядок учета транзакций каждого пользователя зависит от индивидуальных обстоятельств.

Castle была основана Коулом и Алмейдой. Компанию поддерживают Boost VC и Winklevoss Capital, которые объявили о раунде финансирования в размере $1 млн в 2025 году для разработки автоматизированных инструментов для управления казначейскими резервами в биткоинах для малого и среднего бизнеса.