證券業史上最高罰鍰！台新證券合併後系統異常缺失 金管會開罰360萬

台新證券合併後系統異常缺失，金管會開罰360萬。（記者王孟倫攝）

〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天表示，台新綜合證券與元富證券於今年4月6日合併，不過，台新證券未能於合併前妥適進行系統規劃，以及系統程式之營運持續計畫、壓力測試與演練未臻完善，於合併後首日營業日後，短時間內連續發生電子交易系統異常，導致資訊核心系統營運失能；對此，金管會綜合考量台新證券後續處理，予以開罰新臺幣360萬元，此為歷年證券商最高罰鍰金額。

證期局副局長黃厚銘表示，該重大資安缺失事件，台新證券顯有未落實執行內部控制制度，此事件嚴重斲傷投資人對金融機構之信任。

證期局表示，台新證券與元富證券於2026年4月6日合併後，於首日營業日（4月7日）、4月14日、4月20日及5月21日發生電子交易系統異常情形，經臺灣證券交易所對該公司進行查核，發現該公司有「未落實資安事件通報」、「系統中斷超過可容忍中斷1小時」、「程式未檢核資料之正確性」、「程式上線前測試情境未完善」、「程式上線後未驗證系統變更之正確性」、「系統未進行壓力測試」、「程式上線版本錯誤」、「營運持續計畫未臻完善」、「未辦理營運持續之演練」、「重要軟硬體設備監控不足」等缺失情事，顯示台新證券未落實執行內部控制制度，已違反證券商管理規則第2條第2項規定。

黃厚銘指出，金管會依證券交易法第66條第1款及第178條之1第1項第4款規定，對該公司核處警告及新臺幣360萬元罰鍰。

此外，金管會也對台新證券作出其他監理要求事項，共有四大項，包括：（一）請該公司於本案資安相關缺失完成改善前，自有資本適足比率之作業風險約當金額應增加計提1倍。

（二）請該公司全面檢討該公司系統缺失及3個月內提出具體短、中、長期系統改善方案，必要時洽請資通安全顧問，並就改善措施及執行情形提報該公司及其金融控股母公司之董事會，至改善為止。

（三）為確保交易安全與系統穩定，請該公司委由具公信力之資安專業第三方機構進行驗證，並將驗證意見函報證交所轉陳本會。

（四）請該公司自行議處本案相關違失人員於3個月內報會。

證期局強調，受證券交易法第66條第1款警告處分之證券商，相關財務業務將受限制，包括最近3個月內不得申請增加業務種類或營業項目、不得申請增設分支機構、不得申請轉投資相關事業、不得申請辦理現金增資或募集公司債、不得擔任ETF流動量提供者、不得發行指數投資證券（ETN）等。

黃厚銘也提醒，近期股市價量頻創新高，投資人參與程度持續提升，致證券商資訊系統負載同步攀升，近期亦有證券商因資訊系統異常辦理資安事件通報。

金管會重申，證券商資訊系統穩定運作及營運韌性攸關投資人權益與市場信任，為證券商經營管理的重要基礎。證券商應持續將資訊系統升級、系統容量擴充及資安防護強化列為優先投入事項，持續精進資訊基礎建設，確保交易系統穩定運作及提升營運韌性。

此外，金管會已督導證交所定期召開提升證券商交易系統穩定性會議，針對近期資安事件研商因應措施，並請各證券商持續投入資訊及資安相關資源，以提升整體營運穩定性及資安防護能量，並促進證券市場健全永續發展。