重大反洗錢違規！Jack Dorsey 的 Block 與紐約金融監管達成 4,000 萬美元和解

根據彭博社 4 月 10 日報導，數位支付公司 Block 已與紐約金融服務局（NYDFS）達成一筆 4,000 萬美元的和解金，原因是其旗下應用程式 Cash App 涉嫌在反洗錢（AML）與加密資產合規方面存在重大違規行為。

Cash App 長期存在合規風險

Block Inc. 由知名網路企業家暨比特幣支持者 Jack Dorsey 於 2009 年創立。該公司自去年起便與 NYDFS 針對和解事宜展開談判，相關內容亦在其提交給美國證券交易委員會（SEC）的 10-K 財報文件中有所披露。

報導指出，NYDFS 調查發現 Block 在執行 Cash App 的反洗錢與加密合規政策時存在重大缺失，包括未能充分進行客戶盡職調查、對可疑交易通報不及時，以及未妥善篩查高風險的比特幣（BTC）交易等問題。

NYDFS 表示，這些行為已構成違反消費者保護法規。根據政府發布的同意命令，Block 雖未承認有不當行為，但表示已與監管機構合作處理相關問題，並針對過去的合規缺失進行改進。

值得注意的是，這並非 Block 今年首次因合規問題遭罰。該公司今年稍早也因反洗錢相關缺失，向多個州監管機構支付了 8,000 萬美元罰款。

企業營運表現仍成長，Cash App 表現亮眼

儘管面臨合規壓力，Block 於 2024 年底整體業務仍維持成長態勢。公司總營收年增約 4.5% 至 60.3 億美元，每股盈餘則大幅成長 51% 至 0.71 美元。

其中，Cash App 持續為成長動能的來源之一。2024 年第四季，Cash App 的毛利達到 13.8 億美元。根據公司數據，該平台在 2024 年初的月活躍用戶已突破 5,700 萬人次。此外，Block 的商戶支付總金額（merchant gross payment volume）也年增 10%，達到 619.5 億美元。

然而，儘管公司營運數據穩健，Block Inc. 的股價在整體市場低迷下仍於 2024 年大跌超過 37%，反映市場對加密與科技產業的風險認知仍然偏高。

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