日本監理重拳出擊：金融廳聯合警察廳頒布加密詐騙防範新規

為因應日益猖獗的社群媒體投資與殺豬盤詐騙，日本監管方從資金鏈的末端切入，敦促所有規模的加密貨幣交易所全面收緊提現風控。

新规要求交易所必须对客户在使用法币入金或购买加密货币后，设置一定期限的外部出金限制。 此外，提现地址将实行严格的事前登记制，新登记的地址在一定期限内将受到限制。 對於限制解除後短期內進行大額或高頻出金的客戶，交易所必須主動核實其交易目的與背景，並根據客戶的真實屬性與持倉規模，設定階梯式的出金限額。

针对诈骗案件中资金转移速度快的特点，新规强化了对可疑交易的即时拦截与分级处理能力。

當系統偵測到可疑跡象時：若確認有欺詐，交易所需立即停止或凍結相關帳戶的提現與充值與出入庫；若暫時無法確認，則先暫緩交易並向客戶本人進行深度核實。 監管部門特別強調，交易所必須建立覆蓋夜間及假日的 24 小時回應機制，確保在發現特殊詐騙贓物匯入或異常提現時，能夠隨時切斷資金流轉鏈路。

除了交易环节的布控，日本监管方还要求全面夯实账户端的安全认证体系。

這包括深度驗證客戶身分證件的真偽、強制引入抗釣魚的多因素認證（MFA）系統，以及嚴格核對法幣匯款人姓名與交易所註冊帳戶名的一致性。 为了形成反诈合力，新规鼓励交易所之间实现信息共享，并加强与警方的实时情报协作。 针对因系统对接等技术原因无法立即落实上述措施的平台，监管方允许其制定详细的计划表以分阶段推进。

資料來源： https://bbx.com/ 加密概念股資訊庫，根據上週末全球上市公司公告及 SEC/TSE 揭露文件整理。