什麼是TradFi？含義、與DeFi的差異及交易指南（2026）
作者：BTCC最後更新時間： 
TradFi（傳統金融）遠不僅是加密世界中的一個流行詞。它指的是由銀行、交易所和券商組成的經典金融體系，涵蓋股票、黃金、大宗商品、外匯和指數等市場。如今，TradFi 與加密貨幣的界線逐漸模糊：現代平台已允許直接用 USDT 交易傳統金融市場。本指南將帶您了解 TradFi 的定義、與 DeFi 的差異、傳統金融體系的優缺點，以及如何透過 BTCC 輕鬆交易 TradFi 產品。
TradFi 是什麼意思？
TradFi 是 Traditional Finance 的縮寫，指數十年來構成全球經濟基礎的傳統金融體系，包括銀行、交易所、券商、資產管理公司、保險公司及其他受監管的金融機構。
當用戶搜尋「TradFi 定義」時，意思就是指傳統金融，與基於區塊鏈和智能合約的 DeFi（去中心化金融） 相對。
TradFi 涵蓋幾乎所有已知資產類別，包括股票、債券、大宗商品、外匯和指數。交易通常透過受監管的交易所或持牌券商進行，並受各國法律和監管機構約束。
簡而言之：
TradFi = 傳統金融 = 由銀行、交易所和券商組成的、受監管的經典金融體系。
TradFi 的典型特徵
| 特徵 | 說明 |
|---|---|
| 監管 | 政府監管機構監督銀行、交易所和金融服務提供商。 |
| 中介機構 | 交易透過銀行、券商或結算機構進行。 |
| 成熟市場 | 涵蓋股票、大宗商品、外匯、債券、ETF 和指數。 |
| 法定貨幣 | 結算主要以歐元、美元或其他政府貨幣進行。 |
| 高流動性 | 許多 TradFi 市場是全球流動性最高的金融市場之一。 |
值得了解：「TradFi」一詞是隨著加密貨幣和 DeFi 的興起才開始流行。過去人們單純稱之為金融體系。如今，「TradFi」主要用於區分傳統金融市場與去中心化區塊鏈應用。
哪些市場屬於 TradFi？
TradFi 市場涵蓋的不僅是股票，還包括所有散戶和機構投資者使用的經典金融市場。
最重要的 TradFi 資產包括：
| TradFi 市場 | 範例 |
|---|---|
| 股票 | Apple、NVIDIA、Tesla、Microsoft |
| 貴金屬 | 黃金、白銀、鉑金、鈀金 |
| 能源 | 布蘭特原油、WTI 原油、天然氣 |
| 外匯（Forex） | 歐元/美元、英鎊/美元、澳元/美元 |
| 指數 | S&P 500、納斯達克 100、DAX、日經 225 |
| 債券 | 國債和公司債 |
| ETF 與基金 | 股票型、債券型和指數型基金 |
這些市場是全球金融體系的基石，每天有數百萬投資者進行交易。
過去通常只能透過銀行或 TradFi 券商進入，但近年選擇已大幅增加。如今，一些加密貨幣平台也提供特定 TradFi 產品的交易。
例如，在 BTCC 上，用戶可直接用 USDT 交易黃金、白銀、石油、指數、外匯和精選美國股票的 TradFi 永續合約，無需在加密貨幣和法定貨幣之間轉換。
TradFi 如何運作？
在傳統金融體系中，交易並非直接在買賣雙方之間進行。
相反，各種金融機構和基礎設施承擔關鍵任務，以確保安全、流動性和有序交易。
流程可簡化如下：
投資者 → 券商 → 交易所 → 結算 → 交割
每個環節都有其特定功能。
| 組成部分 | 功能 |
|---|---|
| 銀行 | 保管資金、處理支付、提供金融服務。 |
| 券商 | 代表投資者執行買賣訂單。 |
| 交易所 | 組織交易並確保透明的價格形成。 |
| 結算 | 核查並保證已達成交易的履行。 |
| 交割 | 將證券和資金轉移給相關方。 |
| 監管 | 監管機構監督市場參與者，確保投資者保護和市場誠信。 |
特別是在證券或大宗商品領域，這種基礎設施提高了市場的安全性和穩定性。然而，它也常導致較高費用、較長結算時間和固定交易時間。
隨著數位化程度不斷提高，傳統金融與加密貨幣的界線日漸模糊。一些平台現在允許使用加密貨幣作為保證金或結算貨幣來交易傳統市場，融合了兩個世界的元素。
TradFi 與 DeFi——差異在哪裡？
TradFi 與 DeFi 的比較是加密市場的重要話題。兩者目標相同——資產交易與管理，但運作方式根本不同。
以下概述顯示了 TradFi 和 DeFi 的主要區別：
| TradFi | DeFi |
|---|---|
| 銀行和券商作為中介 | 智能合約負責執行 |
| 受政府監管 | 去中心化，無中央機構 |
| 交易通常僅限於交易時段 | 市場全天候（24/7）開放 |
| 以法定貨幣為基礎 | 以加密貨幣和穩定幣為基礎 |
| 需身份驗證（KYC） | 部分可免 KYC |
| 成熟的市場基礎設施 | 開放的區塊鏈協議 |
TradFi 的優點
- 高度監管與法律保障
- 成熟市場的高流動性
- 廣泛的經典資產類別
- 特別適合長期投資
DeFi 的優點
- 無需傳統中介的直接交易
- 全天候全球訪問
- 高創新速度
- 透過公開區塊鏈透明運作
何時適合 TradFi？何時適合 DeFi？
TradFi 特別適合重視監管、穩定市場結構與傳統資產（如股票、黃金或指數）的投資者。
DeFi 則更適合積極使用加密貨幣、利用去中心化應用，或希望從全天候交易基礎設施中受益的用戶。
TradFi 和 DeFi 的界線日益模糊。越來越多的平台透過允許用加密貨幣交易傳統金融市場，將兩者結合。
如此一來，投資者既能進入傳統資產市場，又能繼續使用 USDT 等穩定幣作為保證金和結算貨幣。
這種模式在 TradFi 期貨 領域正變得越來越重要。
黃金、白銀、石油、股票和指數可在一個平台上輕鬆交易——目前 BTCC 用戶可享有 所有 TradFi 合約 0% 手續費 的優惠。
TradFi 有哪些優點？
儘管加密貨幣和 DeFi 近年來日益重要，TradFi 仍是全球金融體系的支柱。原因在於：傳統金融市場提供成熟的基礎設施、明確的規則，以及通往全球流動性最高市場的渠道。
主要優點包括：
主要優點如下：
| 優點 | 說明 |
|---|---|
| 高穩定性 | TradFi 建立在數十年成熟的市場和金融機構之上。 |
| 明確的監管 | 銀行、交易所和券商受法律和監管機構約束。 |
| 高流動性 | 黃金、外匯或 S&P 500 等市場交易量極高。 |
| 多樣化的資產類別 | 可投資股票、大宗商品、指數、債券或外匯。 |
| 專業風險管理 | 結算所、保證金要求和市場監管有助於交易穩定。 |
簡而言之：重視監管市場、高流動性與成熟交易結構的投資者，在 TradFi 領域仍可找到絕佳條件。
TradFi 有哪些缺點？
儘管有其優勢，傳統金融體系也存在一些限制。與加密貨幣和 DeFi 相比，這些限制日益明顯。
主要缺點是：
主要缺點如下：
| 缺點 | 說明 |
|---|---|
| 有限的交易時間 | 許多交易所僅在交易日的固定時段開放。 |
| 部分費用較高 | 訂單、帳戶或貨幣轉換費用可能侵蝕收益。 |
| 複雜的帳戶開設 | 交易通常需開設證券帳戶並完成 KYC。 |
| 跨境障礙 | 各國法規與准入限制不同。 |
| 依賴中介機構 | 投資者需依賴銀行、券商和其他金融中介。 |
這些缺點使越來越多投資者尋找更靈活的傳統市場交易方式。正是於此，連接 TradFi 與加密市場的新方案正在出現。
現代 TradFi 平台 通常結合傳統金融市場的優勢與加密貨幣的靈活性，例如使用 USDT 作為保證金交易。
現在可以透過加密貨幣交易所交易 TradFi 嗎？
可以。過去投資者必須有銀行或證券帳戶，如今一些加密貨幣交易所允許直接透過數位資產進入傳統金融市場。
原理簡單：交易者無需存入歐元或美元，而是使用 USDT 作為保證金和結算貨幣。如此，許多 TradFi 產品 可望在同一交易平台內方便管理。
傳統途徑 vs. 現代 TradFi 平台
| 傳統途徑 | 現代加密貨幣平台 |
|---|---|
| 需銀行或 TradFi 券商 | 直接透過加密貨幣帳戶交易 |
| 存入法定貨幣 | 存入 USDT |
| 需單獨證券帳戶 | 無需額外證券帳戶 |
| 加密貨幣和 TradFi 分散在不同平台 | 加密貨幣和 TradFi 在同一平台 |
| 管理多個帳戶 | 集中管理所有持倉 |
以 BTCC 為例，該平台除加密貨幣交易外，還提供黃金、白銀、大宗商品、指數、外匯和精選美國股票的 TradFi 永續合約。用戶可透過一個帳戶交易不同市場，隨時管理持倉。
對許多加密貨幣交易者來說格外實用：收益無需先換成法定貨幣，即可用於交易傳統市場。同時，加密貨幣與 TradFi 持倉可集中管理。
TradFi 和加密貨幣在同一平台
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BTCC 提供哪些 TradFi 產品？
BTCC 在經典加密貨幣交易基礎上，擴展了廣泛的 TradFi 資產 選擇，包括可作為永續合約交易的大宗商品、指數、外匯和精選美國股票。
| 類別 | 範例 |
|---|---|
| 貴金屬 | 黃金（XAUUSD）、白銀（XAGUSD）、鉑金（XPTUSD）、鈀金（XPDUSD）、鋁（XALUSD） |
| 能源 | 布蘭特原油（UKOIL）、WTI 原油（USOIL）、天然氣（NGAS） |
| 指數 | DAX（GER30）、納斯達克 100（TECH100）、S&P 500（SP500）、道瓊（DJ30）、日經 225（JPN225）、FTSE 100（UK100） |
| 外匯 | 歐元/美元、英鎊/美元、澳元/美元、紐元/美元 |
| 美國股票 | Apple、NVIDIA、Tesla、Microsoft、Meta、Amazon、Alphabet、AMD、Costco、Oracle、Palantir、Netflix、Intel、TSMC、Strategy（MicroStrategy） |
BTCC 因此涵蓋大部分最受歡迎的全球市場，並允許透過一個交易帳戶投資不同資產類別。
提示：所有 TradFi 產品均使用 USDT 作為保證金交易。無需單獨證券存管帳戶或兌換法定貨幣。
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活動期間，開倉和平倉均不收取交易手續費。
如何交易 TradFi？
就在幾年前，交易黃金、股票或外匯通常只能透過銀行或傳統券商。如今，您可直接透過 BTCC 交易其中的許多市場，使用 USDT 作為保證金，無需單獨證券帳戶。
入門簡單，僅需幾分鐘。
第 1 步：建立帳戶並驗證身份
首先，用電子郵件或電話號碼註冊 BTCC 帳戶，然後完成 KYC 驗證以解鎖所有交易功能。
第 2 步：打開 TradFi 區域
登入 BTCC，在上方選單切換至 「市場」→「TradFi」。
所有可用市場會按類別整齊列出：
- 熱門
- 金屬
- 大宗商品
- 指數
- 外匯
- 股票
如此即可點擊幾下選中黃金、布蘭特原油、DAX 或美國股票等。
第 3 步：選擇所需的 TradFi 產品
打開所需市場，切換到期貨交易。BTCC 支援多種訂單類型：
| 訂單類型 | 適用場景 |
|---|---|
| 市價單 | 以當前市場價格立即執行。 |
| 限價單 | 以自行設定的價格入場。 |
| 停損單 | 用於風險對沖或突破策略的自動訂單。 |
第 4 步：設定槓桿
依策略選擇所需槓桿倍數。
給初學者的提示：較高槓桿雖能增加獲利潛力，但也會提高強制平倉風險。若對 TradFi 期貨 經驗不足，建議先從 5 倍到 10 倍 的適中槓桿開始。
第 5 步：設定停損和止盈
入場前盡可能始終設定 停損（SL） 與 止盈（TP）。如此可限制損失並自動鎖定利潤，無需持續盯盤。
第 6 步：開倉
再次檢查所有設定，然後開立持倉：
- 做多（買入），若預期價格上漲。
- 做空（賣出），若預期價格下跌。
確認後，訂單將依所選參數執行。
實用技巧：除加密市場外，也請關注經濟數據、利率決策或公司財報。這些事件經常影響黃金、石油、指數和股票，可能顯著增加波動性。
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新加入 BTCC 的用戶，可依當前活動享吸引人的獎勵計劃：
- 歡迎獎勵：註冊、完成 KYC 及首次現貨和期貨交易
- 入金獎勵：符合條件的入金
- 期貨交易活動：獎金最高 30,000 USDT
- 0% 交易手續費：活動期間精選 TradFi 合約
TradFi 適合哪些人？
TradFi 早已不僅對機構投資者有吸引力。依投資目標，不同類型的投資者皆可從傳統金融市場獲益。
| 投資者類型 | 為何 TradFi 有吸引力 |
|---|---|
| 長期投資者 | 可進入股票或指數等成熟市場。 |
| 短線交易者 | 高流動性與強烈價格波動提供眾多交易機會。 |
| 多元化投資者 | 透過黃金、石油或外匯補充加密貨幣投資組合。 |
| 對沖型投資者 | 貴金屬或指數可用於對沖市場波動。 |
| 加密貨幣交易者 | 用 USDT 交易傳統市場，無需離開加密貨幣平台。 |
加密貨幣與傳統金融市場的結合日趨重要。若您已持有數位資產，並希望同時從全球市場發展中獲利，可透過現代 TradFi 平台 結合兩種投資世界，輕鬆實現投資組合多元化，靈活應對不同市場階段。
總結
TradFi 至今仍是全球金融市場的基石。股票、大宗商品、外匯和指數持續扮演核心角色——無論是對機構投資者還是散戶。因此，傳統金融 不會消失；相反，它正不斷演進，日益向數位技術敞開大門。
同時，TradFi 與加密貨幣 的聯繫持續增強。越來越多的平台允許用加密貨幣交易傳統金融市場，結合兩者優勢。對投資者而言，這意味著更便捷的准入、更高的靈活性，以及更有效率地管理不同資產類別。
BTCC 正是此發展的絕佳範例。該平台將加密貨幣交易與黃金、白銀、石油、指數、外匯和精選美國股票的 TradFi 永續合約 相結合。得益於 USDT 作為保證金、用戶友好的交易介面以及目前 TradFi 合約 0% 手續費 活動，用戶可較多數傳統方式更簡單、更低成本地交易傳統市場。
無論是希望分散投資組合、積極交易全球市場，還是首次嘗試進入 TradFi，像 BTCC 這樣的現代平台都顯示傳統金融與加密貨幣的界線正日益模糊。未來很可能不只在於 TradFi 或加密貨幣，而在於兩者的有意義結合。
