Décryptage de l'Argentine : le quotidien de la superpuissance silencieuse du Web3, où les stablecoins sont déjà une nécessité

Auteur original : Riant, KITE AI

Je suis en Argentine depuis près de deux semaines pour assister à Devconnect. L'Argentine est le pays le plus éloigné de la Chine, et cet événement a attiré moins de gens d'affaires et davantage de développeurs et de constructeurs. J'espère que cet article permettra à chacun de combler certaines lacunes en matière d'information.

Permettez-moi tout d'abord d'évoquer plusieurs phénomènes contre-intuitifs observés ici :

L'Argentine affiche le taux d'adoption des stablecoins le plus élevé au monde, et l'hémisphère occidental présente également le taux de pénétration des cryptomonnaies le plus élevé.

Dans les grandes villes, presque tous les commerces (restaurants, cafés, supermarchés, taxis) acceptent les paiements en USDC en scannant un code QR Mercado Pago.

Il existe plus de 6 000 bureaux de change clandestins en bord de rue proposant des opérations de change de dollars américains, dont les revenus dépassent ceux des banques.

L’Argentine est une superpuissance cachée du Web3 : d’ici 2025, elle a contribué à hauteur de 4 à 6 % au code source d’Ethereum sur GitHub (se classant première parmi les pays non anglophones), et environ un quart de l’infrastructure de base de l’écosystème mondial d’Ethereum est d’origine argentine.

Approfondissons ce sujet ci-dessous.

1. En Argentine, la cryptomonnaie est passée de la « spéculation » à une « infrastructure quotidienne ».

L'Argentine est devenue un exemple type d'adoption mondiale des cryptomonnaies. Contrairement aux marchés asiatiques et occidentaux, principalement guidés par la spéculation, c'est ici le pragmatisme qui prime.

Comme mentionné précédemment, l'Argentine affiche le taux de pénétration des cryptomonnaies le plus élevé de l'hémisphère occidental (environ 22,8 %), avec un taux d'adoption des stablecoins atteignant un niveau record de 61,8 % (à l'échelle mondiale).

Environ 5 millions de personnes utilisent les crypto-actifs au quotidien, et cette proportion atteint même 25 à 30 % chez les 18-35 ans. Pour beaucoup de personnes nées après 2000, un portefeuille de cryptomonnaies fait office de principal compte bancaire, remplaçant ainsi un compte bancaire traditionnel.

Les paiements en cryptomonnaies se sont parfaitement intégrés en Argentine. Dans les grandes villes, la quasi-totalité des achats en magasin accepte les paiements par QR code.

Cependant, les commerçants n'acceptent pas directement les dollars américains. Ils utilisent plutôt la norme d'interopérabilité Mercado Pago (semblable à Alipay en Argentine) :

Les utilisateurs scannent le code QR en monnaie fiduciaire d'un commerçant à l'aide de portefeuilles comme Lemon, Belo, etc., et le système backend effectue automatiquement le processus suivant : « USDC sur la blockchain → Pont vers la passerelle de paiement locale → Conversion en pesos → Règlement du commerçant ».

Cette sortie d'autoroute est extrêmement fluide et entièrement conforme aux normes.

2. Le commerce de cryptomonnaies le plus rentable est la petite boutique de quartier où l'on dépose et retire de l'argent.

À Buenos Aires, on trouve partout dans les rues de petites boutiques (communément appelées cuevas) avec des panneaux indiquant « Compro USDT pago efectivo », les statistiques indiquant qu'il y en aura environ 4 000 à 6 000 dans toute la ville d'ici 2025.

Aux heures de pointe, ces boutiques peuvent réaliser un chiffre d'affaires journalier de 10 000 à 20 000 dollars chacune, avec une marge bénéficiaire de 5 à 8 %. Nombre d'entre elles dégagent chaque année un bénéfice net supérieur à celui des agences bancaires traditionnelles.

En substance, ils agissent comme des intermédiaires P2P hors ligne, aidant les particuliers à contourner la limite officielle mensuelle de 200 dollars et les taxes de 60 %, ce qui en fait la partie la plus résiliente et la plus lucrative de l'écosystème crypto argentin.

3. L'Argentine est la superpuissance cachée du Web3

La majeure partie de l'infrastructure robuste de l'écosystème Ethereum (OpenZeppelin, Hardhat, Decentraland, POAP, etc.) est créée par des Argentins.

D'ici 2025, l'Argentine a contribué à hauteur de 4 à 6 % au code source d'Ethereum sur GitHub (se classant première parmi les pays non anglophones).

Sur les 150 000 développeurs que compte le pays, environ 20 000 à 30 000 se concentrent sur le Web3 (le plus grand nombre en Amérique latine), avec des contributeurs clés originaires d'Argentine présents dans des protocoles de premier plan comme Lido, Uniswap, Aave, Chainlink, entre autres.

Lors d'une interview accordée à Infobae à Devconnect, Vitalik a déclaré : « Depuis 2021, je me rends en Argentine presque chaque année. C'est l'une des communautés crypto les plus importantes et les plus actives que j'aie vues au monde. »

L'Argentine est également l'un des plus grands exportateurs mondiaux de travailleurs à distance (figurant constamment parmi les trois premiers sur Upwork/Fiverr), les salaires des développeurs n'y représentant qu'un tiers de ceux des États-Unis, tout en maintenant une qualité exceptionnelle, une excellente maîtrise de l'anglais et des fuseaux horaires avantageux.

Pourquoi les Argentins sont-ils si enthousiastes à propos des cryptomonnaies ?

Après l'intervention de Milei, l'inflation a chuté de 211 % à 31,3 %. Comment expliquer que l'enthousiasme des Argentins pour les cryptomonnaies se soit renforcé malgré ces changements ?

Du point de vue local :

· Un taux d’inflation annuel de 30 % est une catastrophe partout dans le monde ;

Le peso continue de se déprécier et le sentiment d’« un nouveau prix chaque jour » demeure constant ;

· Les contrôles des capitaux n'ont été assouplis que dans des domaines spécifiques, loin d'une véritable libre convertibilité.

Pour eux :

La question n'est plus de savoir « s'il faut investir dans les cryptomonnaies », mais plutôt « comment bloquer son argent destiné aux dépenses quotidiennes dans un actif qui ne disparaîtra pas ».

Résumé final :

En Argentine, les cryptomonnaies et les stablecoins ne relèvent pas d'un simple discours technologique, mais constituent l'infrastructure financière dont les gens ordinaires dépendent pour survivre.