調查：82%美國富裕投資者青睞能提供專業加密策略的財務顧問

根據CoinShares於2025年6月針對500名可投資資產至少50萬美元的個人調查顯示，美國富裕投資者更傾向聘請能提供加密貨幣指導的財務顧問。

絕大多數（88%）投資者已與顧問合作，其中58%將顧問列為數位資產資訊最受信任的來源，領先市場分析工具、播客和同儕網絡。

在尚未進入加密領域的投資者中，78%的次高淨值及93%的高淨值受訪者表示，他們「會」在購買前諮詢顧問意見。

調查還顯示，82%受訪者會因顧問提供加密指導而「更傾向」繼續合作，49%會主動尋求具備實證專業知識的顧問。

投資者需求解析

受訪者指出顧問兩大主要職能：提供合規投資工具（如ETF或信託基金）與設計資產配置及風險管理策略，各獲54%參與者選擇。

其他重要服務包括託管推薦（46%）、稅務與監管支援（49%），以及區塊鏈基礎教育（47%）。

當問及警示信號時，29%指責顧問缺乏個人加密經驗，另有29%反對未清楚解釋風險的產品推薦。

投資者畫像決定需求

CoinShARes將投資者分為三類：「加密好奇者」（21%）、「謹慎有信心者」（38%）與「堅定投入者」（37%）。

加密好奇者依賴顧問提供基礎教育，偏好被動型產品；謹慎有信心者追求ETF與穩定幣等熟悉結構。

堅定投入者需要涵蓋defi、質押與稅務優化的進階策略。

所有類型中，65%表示曾因缺乏可靠資訊延遲配置，僅6%認為自己完全掌握數位資產投資知識。

顧問市場展望

報告強調，91%受訪顧問對比特幣主流化保持樂觀，42%警告後進者將面臨更高風險。

此觀點與客戶情緒吻合——90%現有加密持有者計劃2025年增加配置，75%非持有者希望學習或準備投資。

調查結果顯示，數位資產專業能力已成富裕投資者選擇顧問的關鍵因素，合規產品、組合設計、託管與稅務指導等具體服務領域驅動此偏好。

——V1PEr譯