頂尖分析師調升聯合健康保險股票(UNH)目標價

聯合健康保險集團(UNH)今年表現艱困，這家健康保險巨頭的股價年初至今下跌約39%。此跌幅主要源自其Medicare Advantage(MA)業務成本上升，該業務是政府支持的老年人保險計劃。儘管如此，一位五星級分析師——摩根大通的Lisa Gill仍調升了UNH股票的目標價。Gill昨日將該股目標價從405美元上調至418美元，同時維持「買入」評級。修正後的目標價意味著較當前水平有約36%的上漲空間。

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看漲觀點的依據為何？

Gill更新展望之前，曾與聯合健康保險的管理層進行會晤。在該次談話後，她修正了預測並調升股票目標價。

一個關鍵的擔憂領域是聯合健康保險的MedicARe Advantage業務，由於護理活動增加——主要來自醫師診療和門診服務，該業務面臨壓力。此激增推高了公司成本。第一季度，醫療費用遠超預期，拖累其財務表現。作為回應，聯合健康保險現在計劃專注於改善現有計劃的利潤，而非擴大會員人數。

展望未來，Gill預計2025年和2026年Medicare Advantage的註冊增長將放緩。她認為聯合健康保險可能會採取更謹慎的做法，縮減計劃選擇，並可能在2026年前退出無利可圖的計劃。

即使面臨這些挑戰，Gill仍認為該股有復甦空間。如果聯合健康保險能在Medicare Advantage部門實現其3%–5%利潤率目標的低端，其收益可能會超出當前市場預期。

總體而言，Gill的買入評級顯示她相信聯合健康保險能夠解決當前問題，並隨時間推移改善利潤。

UNH股票是買入、賣出還是持有？

整體而言，華爾街對聯合健康保險股票給予「溫和買入」的共識評級，基於18個買入、7個持有和1個賣出建議。367.68美元的平均目標價意味著較當前水平有約20%的上漲空間。

翻譯：G0ku