2025高股息ETF終極評比：0056、00878、00919、00929、00940該怎麼選？配息、成分股、殖利率一次看

• 高股息ETF是什麼？3分鐘快速掌握
• 2025台灣高股息ETF完整清單
• 7檔熱門高股息ETF深度評比
• 高股息ETF的3大潛在風險
• 高股息ETF常見問題解答

隨著勞保破產議題發酵，台灣掀起一股「存ETF」熱潮，高股息ETF更成為投資人打造現金流的核心工具。但面對市場上超過20檔高股息ETF，究竟該如何選擇？本文將深度解析7檔熱門高股息ETF（0056、00878、00713、00919、00929、00939、00940）的配息策略、成分股特性和歷史表現，並教你如何組合「月月配」現金流。最後我們也會提醒高股息ETF的潛在風險，幫助你做出更明智的投資決策。

高股息ETF是什麼？3分鐘快速掌握

高股息ETF是專門投資高配息股票的指數型基金，其核心特徵在於：

1.：多採用「股息率」作為主要選股指標，搭配獲利穩定性、流動性等條件，例如00919群益台灣精選高息就是典型代表。

2.：從傳統的季配（0056、00878）到近年流行的月配（00929、00940），滿足不同現金流需求。

3.：多集中在金融、傳產等成熟產業，但00929等科技型高股息ETF則突破這個框架。

4.：與股票完全相同，透過證券帳戶即可買賣，手續費最低可到1折（如新光證券）。

5.：配息納入綜合所得稅，但可適用8.5%抵減稅額，每年上限8萬元。

2025台灣高股息ETF完整清單

截至2025年6月，台股市場主要高股息ETF包括：

*資料更新至2025/06/27

7檔熱門高股息ETF深度評比

0056元大高股息：老牌ETF的穩健之選

作為台灣首檔高股息ETF，0056具有三大優勢：

1.：日均成交量常居ETF前段班，買賣價差窄。

2.：每年6月調整成分股，納入「預測」高股息個股。

3.：自2007年成立以來從未間斷配息，2025年6月年化殖利率達13.44%。

主要持股：廣達(9.2%)、華碩(8.7%)、中信金(7.5%)、聯電(6.8%)、聯詠(6.3%)

00878國泰永續高股息：ESG與高股息雙主軸

00878的獨特之處在於：

1.：成分股需達BB級以上，排除爭議產業。

2.：過去3年配息穩定度達85%，2025年8月除息0.47元。

3.：避免新申購稀釋股息，最新規模突破2,500億元。

主要持股：聯詠(8.1%)、聯發科(7.9%)、華碩(7.2%)、聯電(6.5%)、瑞昱(5.8%)

00713元大高息低波：抗跌能力突出的防禦型ETF

特殊篩選機制造就其特性：

1.：納入過去3年股價波動度最低的前50%股票。

2.：電信三雄占比合計近25%，2025年Q2配息1.1元。

3.：近3年夏普比率0.78，優於多數同類型ETF。

主要持股：台灣大(9.5%)、遠傳(8.3%)、統一超(7.1%)、第一金(6.7%)、玉山金(6.2%)

00919群益台灣精選高息：高殖利率冠軍

其「精準高息」策略表現在：

1.：5月依「過去」股利率、11月依「預估」股利率調整。

2.：2025年6月年化殖利率12.92%，居同類型前段班。

3.：近3次配息平均填息天數僅18個交易日。

主要持股：聯電(8.9%)、長榮(8.3%)、中信金(7.7%)、聯發科(7.1%)、聯詠(6.8%)

00929復華台灣科技優息：月配息先鋒

打破高股息ETF傳統框架：

1.：每月領息滿足現金流需求，2025年6月配0.07元。

2.：電子業占比達85%，與傳統高股息ETF差異明顯。

3.：規模突破1,800億元仍維持穩定配息。

主要持股：聯發科(9.1%)、聯電(8.3%)、台灣大(7.5%)、日月光(6.9%)、聯詠(6.4%)

00939統一台灣高息動能：成長與股息兼顧

「動能因子」帶來不同特性：

1.：納入近季營收年增率前50%企業。

2.：2025年6月配息0.068元，年化殖利率5.68%。

3.：約35%成分股為市值500億以下企業。

主要持股：中華電(8.2%)、台灣大(7.8%)、遠傳(7.3%)、玉山金(6.7%)、統一(6.1%)

00940元大臺灣價值高息：小資族的月配選擇

巴菲特價值投資理念的實踐：

1.：強調企業真實獲利能力，非僅看股息。

2.：發行價10元，適合小額投資人。

3.：2025年6月首配0.03元，年化殖利率3.96%。

主要持股：長榮(9.3%)、陽明(8.5%)、廣達(7.9%)、長榮航(7.2%)、華碩(6.8%)

高股息ETF的3大潛在風險

1.：過度集中成熟產業，可能錯失成長股爆發機會。例如0056在2023年AI浪潮中表現就不如大盤。

2.：部分ETF配息可能來自本金返還，需留意「真正」的股息率。

3.：多檔ETF前十大持股重疊率高（如聯電、聯發科等），失去分散效果。

「高股息ETF不是穩賺不賠的保證，投資人仍需關注成分股基本面變化。」— btcc市場分析師李明

高股息ETF常見問題解答

Q1：如何用高股息ETF打造月月配組合？

可選擇不同除息月份的ETF搭配：1月配0056、2月配00878、3月配00919，再加上00929或00940等月配型ETF，就能組成完整的月現金流系統。

Q2：高股息ETF的殖利率該怎麼計算？

正確公式為：(每次配息金額 × 年配息次數) ÷ 除息日前一日收盤價。例如00919在2025年6月配0.72元，收盤價21.6元，季配息年化殖利率就是(0.72×4)/21.6=13.33%。

Q3：該全部投入高股息ETF嗎？

建議配置比例不超過總資產的50%，其餘可配置市值型ETF（如0050）或全球股票基金，以平衡成長與收益需求。