Coinbase 的 CBPL 因違反客戶法規而被英國監管機構罰款 450 萬美元
最後更新時間：
2024-07-26
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英國金融行為監理局（FCA）對 Coinbase 集團子公司 CB Pay3661s Limited（CBPL）處以 350.3546 萬英鎊的罰款，因為該公司多次違反禁止向高風險客戶提供服務的限制規定。
這是 FCA 首次根據 2011 年《電子貨幣條例》採取強制措施。
CBPL 是客戶透過 Coinbase 集團內其他實體進行加密資產交易的閘道。 但是，它並沒有為客戶進行加密資產交易，也沒有在英國註冊進行加密資產活動。
英國 Coinbase 重複違反金融犯罪控制措施
2020 年10 月，Coinbase 集團的子公司CB Payments Limited（CBPL）與英國金融行為監理局（FCA）達成了一項自願性要求（VREQ），在其金融犯罪控制框架問題得到解決之前，不得接受新的高風險客戶。
然而，儘管有這些限制，CBPL 仍向 13,416 名高風險客戶提供了電子貨幣服務，其中約 31% 的客戶存入了約 2,490 萬美元。這些資金後來被用於透過 Coinbase 集團的其他實體執行多項加密資產交易，總金額約為 2.26 億美元。
FCA 的調查發現 CBPL 的控制有重大缺陷，並指出 “CBPL 的控制有重大缺陷，FCA 也是這樣告訴它的，這就是為什麼需要這些要求。
然而，CBPL 一再違反這些要求”。FCA 的調查顯示，CBPL “在設計、測試、實施和監控控制措施時缺乏應有的技能、謹慎和勤勉”，導致了這些違規行為。
FCA 聲稱，CBPL 在設計這些控制措施時沒有考慮到所有潛在的客戶入職方法，導致 VREQ 合規性的監控不足。因此，在近兩年的時間裡，屢次出現的重大違規行為一直未被發現。
FCA 執法和市場監督聯合執行董事特蕾澤-錢伯斯（Therese Chambers）強調了違規行為的嚴重性，她說：”這增加了犯罪分子利用CBPL 清洗犯罪所得的風險。我們不會容忍這種有損市場誠信的鬆懈行為”。
由於這些違規行為，FCA 對 Coinbase 的英國子公司處以 350 萬英鎊（450 萬美元）的罰款。
FCA 對 Coinbase 罰款，向金融業發出強烈警告
監管機構強調，它不會容忍這種對金融市場完整性構成威脅的疏忽。
罰款的目的是向其他金融機構傳達一個強烈的訊息，即維持健全的合規系統和遵守監管標準的重要性。
在回應罰款時，Coinbase 表示非常重視 FCA 的調查結果和更廣泛的監管合規性。
該公司保證，CBPL 正在積極加強控制措施，以確保遵守監管要求，並強調 FCA 對 CBPL 在調查過程中的合作表示認可。
CBPL 同意解決此事，並因此獲得了 30% 的罰款折扣。
CBPL 也提到，在 2020 年 10 月 30 日至 2023 年 10 月 1 日期間，該公司無意中吸收了一些高風險客戶，佔該單位整體新客戶簽約量的 0.34%。
消息傳出後，Coinbase Global 的股價在美股盤前交易下跌了近 2%。
最近，Coinbase 面臨一系列爭議，包括最近發生的一系列冒名詐騙事件，導致至少四名用戶遭受重大財務損失。
騙子採用複雜的社交工程策略，假裝是 Coinbase 代表，欺騙受害者洩露敏感的財務資訊。一名受害者損失了 170 萬美元的加密貨幣。
騙子發送詐騙電子郵件，聲稱有未經授權的交易，並指示受害者在虛假網站上輸入他們的種子短語，允許部分訪問他們的錢包。
報告顯示，攻擊者可能使用了 2022 年從 CoinTracker 的電子郵件服務提供者資料庫中洩漏的資訊。
其他用戶也報告了類似的騙局，假冒的 Coinbase 代表試圖操縱他們洩露密碼和帳戶細節。
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