2024 年应避免的 8 种加密货币骗局

我们的综合指南概述了八种普遍存在的加密货币投资骗局。让我们深入了解一下详情。

从本质上讲，加密货币骗局是一种利用加密货币从个人非法获取金钱、个人数据或数字资产的非法企图。加密货币的分散性和通常的匿名性为此类欺诈活动提供了便利，使得追踪和追回被盗资金变得十分困难。不幸的是，一旦资金在加密货币诈骗中丢失，找回资金通常是一项艰巨而不可能完成的任务。

骗局的种类和复杂程度可能令人困惑，使人难以辨别真正的机会和骗局。骗子常用的一种伎俩是向投资者许诺不切实际的回报，风险极低甚至没有，以巨大的经济收益前景诱惑个人。这些骗局不加区分，不仅针对新手，也针对经验丰富的投资者，甚至针对大公司。

如上文所述，2023 年，加密货币用户因诈骗、欺诈和黑客攻击损失近 20 亿美元，2024 年上半年损失超过 14 亿美元。让我们深入了解每一种骗局，看看它们是如何运作的，以及如何防止成为它们的受害者。

网络钓鱼诈骗是骗子采用的一种欺骗手段，他们创建虚假网站、社交媒体资料或发送虚假电子邮件，诱骗您泄露个人信息，包括身份、密码和加密货币钱包密钥。这些骗局狡猾地模仿合法的加密货币平台（如交易所），向毫无戒心的受害者灌输信任。您收到的电子邮件或信息看似可信，通常包含诱人的报价或对您的敏感信息（如私人密钥或登录凭据）的紧急请求。

一旦你在不知情的情况下向骗子透露了这些信息，他们就可以利用这些信息盗取你的数字资产。这可能涉及使用您提供的详细信息访问和清空您在真实平台上的加密货币账户。因此，对任何主动要求您提供个人信息或财务信息的通信都要保持警惕，特别是如果它承诺的交易好得不真实或制造出一种紧迫感。

一旦骗子取得了您的信任，他们就会提出投资加密货币计划的想法，或者要求直接进行加密货币转账。 然而，这些资金并没有用于承诺的投资，而是被迅速转入了他们自己的腰包。 这些骗局造成的经济损失可能是惊人的，达到天文数字。 据美国退休人员协会（AARP）称，2023 年 11 月，美国司法部和特勤局从以 70 多名受害者为目标的骗子手中收回了价值 900 万美元的 Tether。其中很大一部分人是通过恋爱骗局成为目标的。

社交媒体诈骗：骗子在 Facebook 和 Instagram 等平台上建立虚假的个人资料、页面或群组。然后，他们会利用这些页面推广欺诈性投资计划或钓鱼链接–2024 年，虚假社交媒体诈骗（有时也称为深度伪造）的金额超过 250 亿美元。骗子们通过发布虚假推荐、成功故事和巨额利润截图来引诱受害者，从而达到上述目的。这些帖子上的链接会将用户引向一个获取登录凭证或私人密钥的网站。

骗子有时会设计诱人的加密货币投资计划，承诺高回报且几乎没有风险。他们往往通过精心设计的方式让你相信他们的投资是安全和有利可图的。最常见的类型包括庞氏骗局、抽水式骗局以及欺诈性 ICO 和 NFT。

 它们的工作原理如下：.

这些骗局的作案手法与传统的金钱诈骗如出一辙，只不过是以加密货币作为交易媒介。加密货币欺诈者采用敲诈或勒索策略，利用他们掌握的个人照片、视频或财务记录等敏感信息，胁迫受害者支付加密货币。受害者由于害怕泄露这些敏感数据会带来的后果，往往在最后期限迫近的威胁下默许。这样，骗子就成功地从被恐吓的受害者那里榨取了加密货币付款。

这些骗局的受害者都是被冒充加密货币挖矿承包商的虚假公司的欺骗手段所骗。这些承包商承诺从加密货币挖矿中获利，而且不需要拥有昂贵的设备。然而，事实是，这些公司只是骗子设立的幌子，他们既不拥有挖矿设备，也没有财力来兑现向投资者承诺的回报。在某些情况下，这些挖矿骗局最初是以庞氏骗局的形式运作的，即用新投资者的资金来支付初始投资者，从而进一步延续了欺诈循环。

为了盗取资金，骗子们设计出模仿合法平台的假冒加密货币交易所和钱包，让不明真相的人几乎无法分辨。这些假冒网站以诱人的优惠条件吸引受害者，包括降低费用、增强安全性和独家功能。然而，一旦受害者创建账户并存入资金，骗子就会迅速携款潜逃，让受害者两手空空。

今年 5 月，英国两名男子盗走了受害者价值近 600 万英镑的加密货币。他们复制了 Blockchain.com 的网站，从而可以访问受害者的在线钱包。

这些加密货币欺诈手段异常复杂，他们利用受害者的手机号码作为其在线账户（包括加密货币钱包）的网关。骗子利用这些信息拦截验证码，甚至重置密码，从而直接获取数字资产。他们可以通过各种手段获取手机号码，如社交媒体资料、数据泄露或钓鱼邮件。

骗子通常可以通过社交媒体、数据泄露或钓鱼邮件得知您的手机号码。有了这些信息，骗子就可以联系您的移动服务提供商，要求更换 SIM 卡，这样他们就可以读取您的信息，并绕过您在加密货币交易所或钱包上设置的任何双因素身份验证。