外汇货币对推荐：最适合初学者交易的外汇货币对有哪些？
作者 陳雅婷最后更新时间: 
外汇市场是世界上最大、流动性最强的金融市场，每日交易量平均为6万亿美元。 但全球有超过100种外汇货币对可供交易，对于初学者来说，哪种是正确的选择？ 选择错误的外汇货币对可能会导致交易条件不佳、风险增加并降低获利能力。 在本篇文章中，我们将列出市场上交易量最大的十种主要货币对，以帮助您找到适合您个人交易风格和偏好的最佳外汇货币对。
外汇货币对是什么？
了解外汇货币对对于成功交易至关重要，因为它们为所有交易提供基础并决定交易的潜在利润或损失。 外汇交易，就是成对买卖货币。 为了能够有效地买卖货币，您需要了解货币对中每种货币相对于彼此的价值的信息。 这种关系定义了货币对。 货币对由两种货币缩写组成，后面跟着以报价货币（列出的第二个）表示的「基础」货币（列出的第一个）的值。 总是有一个国际代码来指定外汇对的设定。 例如，欧元兑美元报价1.23表示一欧元价值1.23美元。 这里，基础货币是欧元（EUR），相对货币是美元。 该报价会根据市场状况不断波动，因此交易者必须及时了解情况并做出策略决策。 这里值得一提的是，在活跃的交易世界中，人们会通过期货或外汇市场进行货币交易。 我们刚刚介绍了外汇市场上的外汇货币交易，接下来我们将通过货币期货的解释来简要说明货币期货交易与外汇交易之间的差异。 外汇期货是人们交换对世界各国经济实力看法的一种方式。 外汇期货代表在指定的未来时间点以美元计价的外币的价值。 与外汇市场上的货币交易不同，外汇期货在合约中以每单位外币的美元定价，并且有指定的到期日。 在本文中，我们将重点放在外汇市场上的货币对交易上。
外汇货币对类别说明
外汇交易提供多种货币对，根据流动性、交易量、经济意义和地理位置进行分类。 了解这些类别是驾驭市场的关键。 欧元/美元和美元/日元等主要货币对涉及世界上最大的经济体，流动性很高。 欧元/澳元和英镑/加元等次要货币对与除美元之外的较小经济体的货币配对，提供了利基交易机会。 美元/土耳其里拉和欧元/新加坡元等奇异货币对弥合了主要市场和新兴市场之间的差距，提供独特的风险和回报。 探索这些类别可以完善您的交易策略并利用市场趋势。 在这里，我们将对这三种不同的货币对类型进行详细了解。
外汇交易中主要货币
主要货币对没有明确的列表，但当人们谈论主要货币对时，他们通常指的是交易最活跃、因此流动性最强的那些货币对，这些货币对包括：
EUR/USD（欧元兑美元）
USD/JPY（美元兑日圆）
GBP/USD（英镑兑美元）
AUD/USD（澳币兑美元）
USD/CHF（美元兑瑞士法郎）
USD/CAD（美元兑加币）
随着两国之间的贸易量每分钟都在变化，这些主要货币的价值不断波动。 这些货币对自然与金融实力较强的国家以及全球贸易量较大的国家连结在一起。 一般来说，这类货币对是波动性最大的货币对，这意味着一天中发生的价格波动可能是最大的。 这是否意味着它们是最好的交易对象？ 不一定，因为交易者可能会因波动而亏损或赚钱。 交易最多的货币对往往具有最佳的交易条件，因为它们的点差往往较低，但这并不一定意味着主要货币对是每个交易者最适合交易的外汇对。
外汇交易中次要货币 次要外汇对，也称为交叉货币对，是不包含美元的货币对。 与主要货币对相比，这些货币对的点差更大，流动性更小，但它们仍然有足够的流动性进行交易。 这些货币对包括：
EUR/GBP（欧元兑英镑）
GBP/JPY（英镑兑日圆）
EUR/CHF（欧元兑瑞士法郎）
外汇交易中奇异货币
最后是奇异货币对，其中包括新兴经济体的货币。 奇异货币对的流动性最低，但价差也往往最大。 这些货币对包括：
USD/CLP（美元/智利比索）
EUR/RUB（欧元/俄罗斯卢布）
GBP/SGD（英镑/新币）
USD/TRY（美元/土耳其里拉）
USD/ZAR（美元/南非兰特）
外汇交易中最适合交易的货币对有哪些？
在全球 200 多个国家/地区，您可以找到多种货币对进行交易。 然而，这些可能无法提供最佳结果。 那么，最适合交易的货币对是什么呢？ 大多数交易者交易什么？ 哪个值得交易，为什么？
在分析最佳交易对之前，最好先增强我们对外汇交易世界中交易最多的货币对的了解。 他们包括：
美元 (USD)
欧元（EUR）
澳币 （AUD）
瑞士法郎 (CHF)
加元 (CAD)
日元 (JPY)
英镑（ GBP）
在这些货币中，您可以找到一些流行的货币对。 如果您想在外汇交易中取得成功，您需要深入了解用于交易的不同外汇对。
1.欧元/美元
欧元/美元这可以被认为是最受欢迎的外汇货币对。 此外，它在现代世界外汇经纪商中具有最低的点差。 它与基本技术分析相关。 欧元/美元最好的一点是它的波动性不太大。 因此，如果您是一位不喜欢承担太大风险的交易者，这可能是您汇的最佳选择之一。 欧元/美元的汇率由多种因素决定，其中最重要的是欧洲中央银行（ECB）和联准会（Fed）设定的利率。 这是因为利率较高的货币通常会有较高的需求，因为较高的利率可以为其初始投资提供更好的回报。 例如，如果欧洲央行设定的利率高于美联储，欧元相对于美元可能会升值。 鉴于其受欢迎程度，您可以在网上找到大量有关欧元/美元的信息，这可以帮助您避免犯下可避免的错误。
2.英镑/美元
英镑/美元获利点和可能的大幅上涨对英镑/美元的受欢迎程度做出了很大贡献。 英镑/美元的报价受到英格兰银行（BoE）和美联储各自设定的利率的影响。 随后英镑和美元之间的利率差异会对英镑/美元货币对的价格产生很大影响。 然而，您需要记住，更高的利润伴随着更大的风险。 这是可以归类为波动性类别的货币对。 然而，许多外汇交易者更喜欢选择它作为他们最喜欢的交易，因为他们可以在网络上找到大量的市场分析信息来提供帮助。
3.美元/日圆
美元/日元这是外汇交易世界中常见的另一种流行货币对。 与欧元兑美元类似，美元/日元以其高流动性而闻名，这是因为日圆是亚洲交易量最大的货币，而美元是世界上交易量最大的货币。 与美联储和欧洲央行类似，日本央行（BoJ）为日本经济设定利率，这反过来又影响日圆相对于美元的价值。 美元/日元也与低点差相关，与其他货币对相比，您通常可以遵循平稳的趋势。 它还有可能为交易者提供令人兴奋的盈利机会。
4.澳元/美元 澳元兑美元占2019年每日外汇交易的5.4% 。 与前面提到的货币对非常相似，澳元兑美元汇率也受到澳洲储备银行（RBA）和美联储之间利差的影响。 例如，如果美国利率较低，美元兑澳元可能会走弱，购买一澳元就会花费更多美元。
5.美元/加元
2019年，美元/加元交易量占每日外汇交易量的4.4%。 加元的强势与石油价格密切相关，因为石油是加拿大的主要出口产品。 由于石油在世界市场上以美元计价，加拿大可以通过石油出口赚取大量美元。 因此，如果石油价格上涨，加元相对于美元的价值可能会走强。 一般来说，当石油价格上涨时，美元通常会贬值，因为如果美元贬值，就必须将更多的美元兑换成其他货币才能购买与以前相同数量的石油。 反过来，由于加元与石油价格之间的密切联系，昂贵的石油意味着加元可能会走强。 因此，交易者在交易美元/加元时应关注布兰特原油和美国原油的价格，因为石油市场的任何波动都可能对该货币对的汇率产生影响。
6.美元/人民币
美元/人民币占2019年每日外汇交易量的4.1%。 自中美贸易战爆发以来，人民币兑美元汇率大幅下跌。 这在一定程度上是由于中国政府让人民币贬值，因为中国政府知道这将使中国的出口产品更便宜，并增加其在美国以外国家本已相当大的市场份额。 交易者应密切关注中美贸易战，因为任何事态发展都可能影响该货币对的价格。
7.美元/瑞郎
美元/瑞士法郎是受歡迎的貨幣對，因為瑞士金融體系歷來是投資者及其資本的避風港。 因此，在市場波動加劇期間，交易者通常會轉向瑞士法郎，但在市場穩定時期，交易者對瑞士法郎的興趣通常會減少。在波動加劇的時期，隨著投資增加後瑞郎兌美元走強，該貨幣對的價格可能會下跌。 由於瑞士法郎主要在經濟波動時期或作為避風港而被轉向，因此它的交易不如此列表中的前六種貨幣對那麼活躍。然而，美元/瑞郎仍佔 2019 年所有每日外匯交易的 3.6%。
8.美元/港元
美元/港幣是港幣兌美元的匯率。 2016 年至 2019 年間，該貨幣對的交易量增加了一倍多，佔每日外匯交易總量的比例從 1.5% 增至 3.3%。 港元的價值透過一種稱為聯繫匯率的獨特製度與美元掛鉤。港幣允許在7.75港元至7.85港元兌1美元的區間內波動，交易者可以利用該區間內的任何價格變動。
9.歐元/英鎊
歐元/英鎊貨幣對中歐元和英鎊的貨幣對通常被視為最難做出準確價格預測的貨幣對之一。這是因為，鑑於英國靠近歐洲以及隨後這兩個經濟體之間的緊密貿易聯繫，歐元和英鎊一直存在歷史聯繫。 儘管預測其走勢存在困難，歐元兌英鎊交易量仍佔 2019 年每日交易量的 2.0%，使其成為我們榜單上第九大交易貨幣對。 與此列表中的其他貨幣對一樣，交易者應關注歐洲央行和英國央行的任何可能影響歐元和英鎊匯率的公告，這將進一步增加波動性。
10.美元/韓元 美元/韓元佔 2019 年每日外匯交易的 1.9%。 韓國的經濟成長令人印象深刻，特別是自 1953 年朝鮮戰爭結束以來，人們常常稱之為漢江奇蹟。這種成長現在正在被利用，韓國是聯合國、經濟合作暨發展組織 (OECD) 和 G20 的成員，這使得該國及其貨幣成為許多市場參與者的令人興奮的機會。
這些主要貨幣對的獨特之處在於其卓越的流動性，這確保了緊密的點差和平穩的交易執行。 這種高流動性吸引了各個層級的交易者，從散戶投資者到機構投資者，他們都欣賞它們提供的充足交易機會。 然而，成功駕馭這些市場需要全面了解推動每對貨幣對趨勢的因素。 為了做出明智的決策，交易者必須及時了解可能影響這些貨幣價值的經濟新聞、央行公告和地緣政治動態。 進行基本面和技術分析對於識別趨勢、支撐位和阻力位以及潛在突破至關重要。 透過這樣做，交易者可以利用市場走勢並降低風險。
此外，所有可以找到的主要外匯交易商都具有較小的點差。然而，由於其波動性，這實際上並不適用於英鎊兌美元。也許最好避免那些點差較高的貨幣對。交易專家建議的點差往往在 0-3 點左右。當超過 6 點時，交易可能會變得過於昂貴，從而導致更大的損失。 儘管如此，這並不意味著您應該完全避免任何高價差的東西。在這方面，明智且有效地進行交易的最佳方法是在交易中進行適當的風險管理，以幫助最大限度地降低交易風險。
外匯貨幣對的技術與基本面分析
就像任何其他技能一樣，交易的成功需要時間和大量的練習。成功的交易始於製定基於技術或基本面分析的交易計劃，以便您可以找到最佳的外匯貨幣對進行交易。
1.利用技術分析了解市場趨勢
如前所述，每筆外匯交易都是買入一種貨幣，同時賣出另一種貨幣。因此，選擇正確的趨勢方向對於贏得交易至關重要。 技術分析著眼於金融工具的價格圖表，使用技術指標或價格行為來嘗試預測未來的價格變動。許多最優秀的交易者都會實施某種形式的技術分析和圖表閱讀。
2.進行基本面分析
外匯貨幣對的報價可能會根據當時的市場狀況而有所不同。基本面分析需要根據宏觀經濟數據和新聞發布來預測價格走勢。 例如，在經濟不確定時期，美元和日圓等避險貨幣往往表現良好，而在經濟成長時期，澳幣和加幣等商品貨幣往往表現良好。透過了解市場狀況並選擇最佳交易對，交易者可以增加成功的機會。 不過，現在許多機構都會提供相關的預測和分析，您可以透過多種不同的方式在線學習貨幣交易。 BTCC 也提供多種外匯貨幣的分析和預測，您可以前往我們的學院部分，學習不同的交易策略，這可以幫助您更輕鬆地交易貨幣對。
新手如何選擇合適的貨幣對？
了解了以上的主要外匯貨幣對後，最後，我們將透過幾個步驟來幫助初學者選擇合適的交易對：
第 1 步：了解市場特徵
首先深入研究外匯市場的細微差別。 確定交易量大、點差低的貨幣對，因為它們為剝頭皮交易者提供了更大的機會利用小幅價格波動。 熟悉主要和次要貨幣對，每種貨幣對都有獨特的波動模式和流動性水平。
第 2 步：分析市場趨勢與新聞
及時了解可能對貨幣走勢產生重大影響的全球經濟新聞和趨勢。 監控央行政策、地緣政治事件和經濟數據發布，因為它們經常引發貨幣對的波動。 使用此資訊來預測市場方向並選擇符合您預測的貨幣對。
第三步：研究關聯
了解貨幣對之間的相關性。 高度相關的貨幣對往往會同步波動，從而限制了黃牛的潛在獲利機會。 尋找相關性較低的貨幣對，以實現投資組合多元化並利用獨特的市場趨勢。
第四步：評估技術指標
利用技術分析工具和指標來識別潛在的交易機會。 研究圖表形態、支撐位和阻力位、移動平均線和其他技術指標，以評估貨幣對的強度和方向。 此分析可以幫助您確定剝頭皮策略的進入點和退出點。
第 5 步：測試與驗證
熟能生巧。 使用模擬帳戶或小額交易測試您選擇的貨幣對。 此步驟對於交易者（尤其是初學者）至關重要，因為它可以讓您熟悉交易平台，評估貨幣對在不同市場條件下的表現，並在投入真實資本之前完善您的交易策略。
第 6 步：適應市場動態
市場是動態的，您的方法也應該如此。 持續監控您選擇的外匯對並適應不斷變化的市場條件。 隨時了解可能影響貨幣走勢的經濟發展、新聞事件和技術訊號。 靈活並準備好根據新資訊和市場動態調整您的交易策略。
第 7 步：有效管理風險
風險管理是成功交易的基石。 利用有效的風險管理技術來保護您的資本並最大程度地減少潛在損失。 設定停損單、管理部位規模、實現投資組合多元化並避免過度槓桿化。 考慮每筆交易的風險回報率，並確保您的風險敞口在您的承受範圍內。 請記住，交易涉及風險，系統的研究、分析和風險管理方法可以幫助您保持專注並遵循預定的交易風格。
如何降低外匯交易風險：貨幣對交易多元化
投資組合多元化是外匯交易者有效控制風險、增加收益的關鍵。交易者可以透過交易各種貨幣對來降低風險敞口並提高成功的機會。在決定交易哪種貨幣對時，考慮市場波動性和價差至關重要。 交易者可以透過了解各種貨幣對之間的相關性來實現投資組合多元化，並最大限度地減少市場波動的後果。雖然負相關性可能有助於減輕潛在損失，但正相關性可以讓交易者從各種貨幣的上漲趨勢中獲利。不過，貨幣對之間的關係應該經常監控和重新評估，因為它會隨著時間的推移而改變。
