Thời gian xem xét rút tiền thủ công khi sàn ngừng hoạt động: BitMEX, BitMart, AscendEX – Giấy tờ cần thiết & hướng dẫn từng bước

Đối với nhiều nhà đầu tư tiền mã hóa, tháng 7 năm 2026 đã trở thành một bước ngoặt. Khi quy định MiCA của EU chính thức có hiệu lực đầy đủ, một số sàn giao dịch gần như đồng loạt bước vào giai đoạn ngừng hoạt động hoặc thanh lý:

• AscendEX đã ngừng giao dịch vào ngày 1 tháng 7 và chuyển toàn bộ hoạt động rút tiền sang xem xét thủ công từ ngày 6 tháng 7.

• BitMEX đã thông báo vào ngày 23 tháng 7 rằng sàn sẽ ngừng hoạt động vĩnh viễn vào ngày 23 tháng 9 năm 2026.

• BitMart đã bắt đầu kế hoạch giải thể theo giai đoạn vào cuối tháng 7.

Rất nhiều người dùng nhận thấy các lệnh rút tiền không còn được phát lên blockchain trong vài phút như trước. Thay vào đó, lệnh của họ bị kẹt ở trạng thái “Pending”, “Processing” hoặc “Under Compliance Audit”. Điều này khiến nhiều người dùng lần đầu làm quen với khái niệm Xem xét rút tiền thủ công, và những câu hỏi phổ biến nhất trở thành:

• Quá trình xem xét sẽ mất bao lâu?

• Các sàn giao dịch thường yêu cầu những giấy tờ gì?

Hướng dẫn này giải thích quy trình, khung thời gian và các giấy tờ cần thiết cho Xem xét rút tiền thủ công trên BitMEX, BitMart và AscendEX, đồng thời đề cập đến các tình huống rút tiền từ sàn giao dịch thất bại thường gặp.

Những điểm chính

Xem xét rút tiền thủ công là gì và tại sao bị kích hoạt?

Trong điều kiện bình thường, hầu hết các lệnh rút tiền được xử lý tự động. Hệ thống kiểm tra số dư, định dạng địa chỉ và các kiểm soát rủi ro cơ bản, sau đó phát giao dịch lên blockchain trong vòng vài phút.

Tuy nhiên, nếu hệ thống phát hiện hoạt động bất thường — hoặc nếu sàn giao dịch bước vào giai đoạn ngừng hoạt động hoặc thanh lý — lệnh rút tiền sẽ bị tạm dừng và được chuyển đến bộ phận tuân thủ hoặc kiểm soát rủi ro để xem xét rút tiền thủ công.

Các yếu tố kích hoạt phổ biến

• Tiền liên quan đến các địa chỉ rủi ro cao như máy trộn tiền (mixer) hoặc ví bị trừng phạt.

• Thay đổi gần đây về mật khẩu, email, số điện thoại hoặc Google Authenticator (2FA).

• Một tài khoản không hoạt động đột nhiên yêu cầu rút một khoản tiền lớn.

• Nhiều lệnh rút tiền nhỏ được gửi trong một khoảng thời gian ngắn.

• Sàn giao dịch bước vào quá trình thanh lý và chuyển toàn bộ các lệnh rút tiền sang xem xét thủ công.

Kịch bản cuối cùng trở nên đặc biệt phổ biến trong năm 2026, khi nhiều sàn giao dịch nâng cấp từ kiểm tra ngẫu nhiên sang xem xét thủ công 100% để tuân thủ các yêu cầu AML và Quy tắc đi lại (Travel Rule).

Quá trình xem xét mất bao lâu trên mỗi sàn giao dịch?

AscendEX

Kể từ ngày 6 tháng 7 năm 2026, AscendEX đã vô hiệu hóa rút tiền tự động và tất cả các yêu cầu đều được xem xét thủ công.

Các trạng thái phổ biến bao gồm:

• Initiating

• Pending

• Under Review

Vì đội ngũ tuân thủ phải xác minh chi tiết KYC, sàng lọc trừng phạt và số dư tài khoản, nhiều người dùng phản ánh rằng họ phải chờ nhiều ngày hoặc thậm chí nhiều tuần. Sàn giao dịch cũng tuyên bố rằng họ không thể đảm bảo thời gian hoàn thành.

BitMEX

BitMEX vẫn xử lý nhiều lệnh rút tiền nhanh chóng, nhưng hàng đợi tuân thủ đã trở nên dài hơn đáng kể khi người dùng rút tiền trước thời điểm đóng cửa.

• Ngày 26 tháng 8: Chế độ chỉ giảm (Reduce-Only) bắt đầu.

• Ngày 23 tháng 9, 04:00 UTC: Tất cả các dịch vụ chấm dứt.

Người dùng không rút tiền trước ngày 23 tháng 9 có thể phải chịu phí lưu ký hoặc phí duy trì sau đó.

BitMart

BitMart đã thắt chặt các kiểm tra KYC trong quá trình giải thể, đặc biệt với:

• Các tài khoản chỉ có KYC cơ bản;

• Các tài khoản có địa chỉ IP thay đổi thường xuyên;

• Các tài khoản ở nước ngoài hoặc có rủi ro cao.

Cần những giấy tờ gì cho quy trình xem xét rút tiền thủ công? Hướng dẫn thực tế để giải phóng tiền bị trì hoãn

Khi việc rút tiền mã hóa của bạn gặp lỗi rút tiền từ sàn giao dịch thất bại và nhận được thông báo Xem xét rút tiền thủ công, điều đó thường có nghĩa là hệ thống quản lý rủi ro hoặc tuân thủ của sàn giao dịch đã gắn cờ giao dịch để xác minh thủ công bởi con người.

Chỉ cần bạn cung cấp các giấy tờ được yêu cầu theo đúng quy trình tuân thủ tiêu chuẩn, lệnh rút tiền của bạn thường sẽ được xử lý mà không gặp trở ngại không đáng có. Các nhóm tuân thủ thường yêu cầu giấy tờ theo bốn cấp độ xác minh sau:

Cấp độ 1: Xác minh danh tính và địa chỉ (KYC & POA)

• Giấy tờ tùy thân có ảnh rõ ràng: Bản scan gốc độ phân giải cao, đầy đủ màu của hộ chiếu quốc tế hợp lệ, thẻ căn cước công dân hoặc bằng lái xe. Giấy tờ phải hiển thị rõ cả bốn góc, không bị cắt xén, phản chiếu hoặc chỉnh sửa kỹ thuật số.
• Ảnh tự chụp với giấy tờ tùy thân và tuyên bố viết tay: Một bức ảnh rõ ràng của bạn đang cầm giấy tờ tùy thân vật lý bên cạnh một tờ ghi chú viết tay có nội dung: “Để xác minh rút tiền tại [Tên Sàn Giao Dịch] + Ngày hiện tại (DD/MM/YYYY) + Chữ ký đầy đủ của bạn”.
• Xác minh địa chỉ (POA): Hóa đơn tiện ích (nước, gas, điện), sao kê ngân hàng hoặc tài liệu thuế chính thức được cấp trong vòng 3 tháng qua, hiển thị rõ ràng họ tên đầy đủ và địa chỉ cư trú của bạn.

Cấp độ 2: Nguồn tiền (SOF) và nguồn tài sản (SOW)

Bộ phận tuân thủ phải xác nhận rằng số tiền mã hóa đã nạp có nguồn gốc từ các kênh tài chính hợp pháp:

• Hồ sơ tài chính truyền thống: Phiếu lương gần đây, quyết toán thuế, hợp đồng mua bán bất động sản hoặc báo cáo danh mục đầu tư.

• Tài liệu từ thị trường tiền mã hóa: Nếu tiền có nguồn gốc từ các giao dịch OTC hoặc P2P, hãy cung cấp sao kê chuyển khoản ngân hàng tương ứng và lịch sử đơn hàng trên nền tảng P2P. Đối với thu nhập từ các sản phẩm sinh lời hoặc staking, hãy gửi biên nhận thanh toán.

Cấp độ 3: Hồ sơ nạp tiền và giao dịch trên chuỗi đầy đủ

• Xác nhận nạp tiền gốc: Ảnh chụp màn hình từ nền tảng hoặc ví nguồn được sử dụng khi tiền lần đầu được nạp vào sàn giao dịch. Ảnh phải hiển thị rõ Mã Giao dịch (TxID), địa chỉ người gửi, địa chỉ người nhận, số tiền nạp và dấu thời gian chính xác.

• Liên kết trình khám phá khối: URL trực tiếp liên kết đến giao dịch trên các trình khám phá khối công khai như Etherscan, Tronscan hoặc BscScan.

Cấp độ 4: Bằng chứng sở hữu ví nhận

Để đảm bảo tiền không bị chuyển đến các tài khoản bên thứ ba chưa được xác minh hoặc có rủi ro cao, các sàn giao dịch có thể yêu cầu bằng chứng cho thấy bạn kiểm soát ví nhận:

• Ví nhận là sàn giao dịch tập trung: Bản ghi màn hình hoặc ảnh chụp màn hình đầy đủ bảng điều khiển tài khoản nhận hiển thị UID tài khoản, email đã đăng ký và trang địa chỉ nạp tiền đã được tạo.
• Ví nhận là ví tự quản lý (ví dụ: MetaMask, Ledger): Ảnh chụp màn hình giao diện ví hiển thị địa chỉ công khai của bạn hoặc xác minh “Ký thông điệp” (Sign Message) bằng khóa riêng tư của ví để ký một chuỗi văn bản cụ thể do nhóm tuân thủ cung cấp.

Chuẩn bị sẵn ví nhận an toàn trước khi tiền được giải phóng Đừng để tiền mã hóa đã được giải phóng của bạn nằm trên các nền tảng kém an toàn — hãy tạo địa chỉ nạp tiền BTCC an toàn của bạn chỉ trong vài giây. Các mạng được hỗ trợ: Địa chỉ nạp tiền tức thì cho TRC-20, ERC-20, Solana và các chuỗi lớn khác. Trải nghiệm khởi tạo liền mạch: Phí nạp tiền bằng 0 và xử lý ví tự động.   👉Tạo Tài khoản BTCC Miễn phí & Nhận Địa chỉ Nạp tiền！

Hướng dẫn từng bước: Cách vượt qua quy trình xem xét rút tiền thủ công hiệu quả và tránh bị từ chối

1. Chuẩn bị hồ sơ giấy tờ gốc, không chỉnh sửa

Lưu tất cả giấy tờ dưới dạng PDF gốc hoặc tệp PNG/JPG độ phân giải cao. Không chỉnh sửa, cắt xén hoặc dùng phần mềm như Photoshop để thay đổi hình ảnh. Các hệ thống tuân thủ tự động phân tích siêu dữ liệu EXIF; bất kỳ dấu hiệu xử lý hậu kỳ nào sẽ dẫn đến việc bị từ chối ngay lập tức.

2. Giao tiếp chuyên nghiệp với đội ngũ tuân thủ

Khi phản hồi email tuân thủ hoặc phiếu yêu cầu hỗ trợ, hãy giữ thái độ ngắn gọn, trung lập và chuyên nghiệp.

Mẫu phản hồi email: “Kính gửi Đội ngũ Tuân thủ (UID Tài khoản: XXXXX), Về việc Xem xét rút tiền thủ công cho lệnh rút tiền [XXXXX], tôi đã đính kèm tất cả các giấy tờ xác minh được yêu cầu: Bản scan hộ chiếu và ảnh tự chụp cầm tuyên bố viết tay; Xác minh địa chỉ (sao kê ngân hàng được cấp trong vòng 3 tháng qua); Tài liệu nguồn tiền (TxID nạp tiền gốc và ảnh chụp màn hình ví gửi); Bằng chứng sở hữu ví nhận. Vui lòng xem xét các tệp đính kèm. Cho tôi biết nếu cần thêm bất kỳ thông tin bổ sung nào để xử lý giao dịch. Trân trọng,”

3. Tránh những sai lầm phổ biến làm chậm trễ quá trình xử lý

• Không liên tục hủy và gửi lại yêu cầu: Việc hủy và gửi lại sẽ đẩy lệnh của bạn về cuối hàng đợi thủ công, kéo dài thời gian chờ đợi.

• Không gửi hồ sơ không đầy đủ: Việc tải lên sao kê ngân hàng thiếu viền trang hoặc tiêu đề địa chỉ sẽ dẫn đến bị từ chối tự động.

• Duy trì giao tiếp chuyên nghiệp: Dùng ngôn ngữ thù địch hoặc hung hăng trong phiếu yêu cầu hỗ trợ sẽ không đẩy nhanh quá trình xem xét và có thể làm giảm mức độ ưu tiên xử lý.

Cảnh báo bảo mật quan trọng trong quá trình xem xét thủ công

Cảnh giác với kẻ mạo danh và các trò lừa đảo “trả phí mở khóa”

Trong các đợt thanh lý nền tảng hoặc ngừng dịch vụ, những kẻ lừa đảo thường nhắm mục tiêu vào người dùng trên Telegram, X (trước đây là Twitter) và Reddit.

• Nguyên tắc vàng: Đội ngũ tuân thủ hợp pháp không bao giờ chủ động liên hệ qua tin nhắn riêng và không bao giờ đòi phí cho việc “xử lý nhanh”, “đặt cọc mở khóa ưu tiên” hoặc “thuế mở khóa”. Bất kỳ yêu cầu thanh toán nào để giải phóng tiền của bạn đều là lừa đảo.

Các chi tiết kỹ thuật dẫn đến từ chối

Những sai sót nhỏ — như ánh sáng chói làm che khuất chữ, giấy tờ tùy thân hết hạn, ngón tay che mất số giấy tờ trong ảnh tự chụp hoặc tên trên giấy tờ xác minh địa chỉ không khớp với hồ sơ tài khoản — sẽ khiến giấy tờ bị từ chối.

Chán cảnh sàn giao dịch đóng băng tùy tiện và rút tiền bị tắc nghẽn? Hãy chuyển sang BTCC để nhận thanh toán tự động tức thì, thanh khoản sâu và Bằng chứng Dự trữ 100%. Đừng lo lắng về việc thanh lý nền tảng và tài khoản bị đóng băng nữa. Hãy giao dịch với sự an tâm hoàn toàn trên một trong những sàn giao dịch hoạt động lâu đời nhất thế giới. Hơn 15 năm không để xảy ra vi phạm bảo mật Công cụ thanh toán tự động & Hỗ trợ trực tiếp 24/7 Thưởng nạp tiền chào mừng lên đến 30.000 USDT 👉Nhận ngay ưu đãi di chuyển chào mừng BTCC！

Chiến lược bảo mật tài sản sau khi rút tiền

Việc gặp lỗi rút tiền từ sàn giao dịch thất bại và trải qua quá trình Xem xét rút tiền thủ công kéo dài thường cho thấy những lỗ hổng vận hành của các nền tảng nhỏ hơn hoặc đang gặp khó khăn — những nền tảng đôi khi dùng kiểm tra tuân thủ để che giấu tình trạng thiếu thanh khoản của ví nóng.

Khi tiền của bạn được giải phóng thành công, việc chuyển chúng đến một nền tảng ổn định và thanh khoản là rất quan trọng. Hoạt động từ năm 2011, BTCC là lựa chọn hàng đầu cho các nhà giao dịch đang chuyển đổi:

• Cơ chế rủi ro tự động: Sử dụng công cụ rút tiền tự động để giảm thiểu các lần giữ thủ công không cần thiết và đảm bảo xử lý trơn tru cho các tài sản chính.
• Thành tích hoạt động 15 năm: Được thành lập vào năm 2011, BTCC sở hữu hồ sơ bảo mật sạch và thường xuyên công bố Bằng chứng Dự trữ (PoR) 100%.
• Ưu đãi di chuyển độc quyền: Người dùng mới di chuyển từ các sàn giao dịch đang đóng cửa hoặc bị hạn chế có thể nhận thưởng nạp tiền chào mừng, chiết khấu phí giao dịch và hỗ trợ khách hàng chuyên biệt 24/7 để tiếp tục chiến lược giao dịch một cách liền mạch.