การหลอกลวง Crypto 8 ประเภทที่ควรหลีกเลี่ยงในปี 2024

คู่มือที่ครอบคลุมของเราสรุปการหลอกลวงการลงทุน crypto แปดประเภทที่แพร่หลาย มาเจาะลึกรายละเอียดกันดีกว่า

โดยพื้นฐานแล้ว การหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลเป็นความพยายามที่ผิดกฎหมายในการรับเงิน ข้อมูลส่วนบุคคล หรือสินทรัพย์ดิจิทัลจากบุคคลที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลอย่างผิดกฎหมาย ลักษณะการกระจายอำนาจและมักใช้นามแฝงของสกุลเงินดิจิทัลช่วยอำนวยความสะดวกในการฉ้อโกงดังกล่าว ทำให้การติดตามและกู้คืนเงินที่ถูกขโมยทำได้ยาก น่าเสียดายที่เมื่อเงินสูญหายไปจากการหลอกลวง crypto การเรียกคืนเงินนั้นมักเป็นงานที่น่ากังวลและไม่น่าเป็นไปได้

​ความหลากหลายและความซับซ้อนของการหลอกลวงอาจทำให้เกิดความสับสน ทำให้ยากต่อการมองเห็นโอกาสที่แท้จริงจากการหลอกลวง กลยุทธ์ทั่วไปที่นักหลอกลวงใช้คือการให้คำมั่นสัญญาแก่นักลงทุนว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ไม่สมจริงโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุดหรือไม่มีเลย โดยล่อลวงบุคคลที่มีโอกาสได้รับผลประโยชน์ทางการเงินจำนวนมาก การหลอกลวงเหล่านี้ไม่ได้เลือกปฏิบัติ โดยมุ่งเป้าไปที่ไม่เพียงแต่มือใหม่เท่านั้น แต่ยังรวมถึงนักลงทุนที่มีประสบการณ์และแม้แต่บริษัทขนาดใหญ่ด้วย

การหลอกลวงแบบฟิชชิ่งเป็นกลวิธีหลอกลวงที่ใช้โดยผู้ฉ้อโกง โดยที่พวกเขาสร้างเว็บไซต์ปลอม โปรไฟล์โซเชียลมีเดีย หรือส่งอีเมลปลอมเพื่อหลอกให้คุณเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ รวมถึงข้อมูลประจำตัว รหัสผ่าน และกุญแจกระเป๋าสตางค์สกุลเงินดิจิทัลของคุณ การหลอกลวงเหล่านี้เลียนแบบแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกต้องตามกฎหมายอย่างมีไหวพริบ เช่น การแลกเปลี่ยน เพื่อปลูกฝังความไว้วางใจให้กับเหยื่อที่ไม่สงสัย อีเมลหรือข้อความที่คุณได้รับอาจดูน่าเชื่อถือ มักจะมีข้อเสนอที่น่าดึงดูดหรือคำขอเร่งด่วนสำหรับข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของคุณ เช่น รหัสส่วนตัวหรือข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบ

เมื่อคุณเปิดเผยข้อมูลนี้โดยไม่เจตนาแก่นักหลอกลวง พวกเขาสามารถใช้ประโยชน์จากข้อมูลนี้เพื่อขโมยทรัพย์สินดิจิทัลของคุณได้ สิ่งนี้อาจเกี่ยวข้องกับการเข้าถึงและการล้างบัญชีสกุลเงินดิจิตอลของคุณบนแพลตฟอร์มของแท้โดยใช้รายละเอียดที่คุณให้ไว้ ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องระวังการสื่อสารที่ไม่พึงประสงค์ใดๆ ที่ขอข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อมูลทางการเงินของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากการสื่อสารดังกล่าวให้คำมั่นสัญญาที่ดีเกินจริงหรือก่อให้เกิดความรู้สึกเร่งด่วน

เมื่อผู้หลอกลวงได้รับความไว้วางใจจากคุณแล้ว พวกเขาจะแนะนำแนวคิดในการลงทุนในโครงการสกุลเงินดิจิทัล หรือขอโอนสกุลเงินดิจิทัลโดยตรง อย่างไรก็ตาม แทนที่จะใช้เงินทุนสำหรับการลงทุนตามสัญญา เงินจะถูกโอนเข้ากระเป๋าของตัวเองทันที ความสูญเสียทางการเงินที่เกิดขึ้นจากการหลอกลวงเหล่านี้อาจสร้างความเสียหายอย่างมหาศาลจนมีมูลค่ามหาศาล ตามข้อมูลของ AARP ในเดือนพฤศจิกายน 2023 กระทรวงยุติธรรมและหน่วยสืบราชการลับของสหรัฐฯ ได้ยึด Tether มูลค่า 9 ล้านดอลลาร์จากนักต้มตุ๋นที่กำหนดเป้าหมายเหยื่อมากกว่า 70 ราย ส่วนใหญ่ตกเป็นเป้าผ่านแผนการโรแมนติก

การหลอกลวงทางโซเชียลมีเดีย : นักต้มตุ๋นสร้างโปรไฟล์ เพจ หรือกลุ่มปลอมบนแพลตฟอร์ม เช่น Facebook และ Instagram จากนั้นพวกเขาจะใช้หน้าเหล่านั้นเพื่อโปรโมตแผนการลงทุนที่ฉ้อโกงหรือลิงก์ฟิชชิ่ง ในปี 2024 การหลอกลวงทางโซเชียลมีเดียปลอม ซึ่งบางครั้งเรียกว่า Deepfakes มีมูลค่าทะลุ 25 พันล้านดอลลาร์ นักต้มตุ๋นจัดการเพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ด้วยการโพสต์ข้อความรับรองปลอม เรื่องราวความสำเร็จ และภาพหน้าจอที่ทำกำไรก้อนโตเพื่อล่อเหยื่อ ลิงก์ในโพสต์เหล่านี้จะนำผู้ใช้ไปยังไซต์ที่รวบรวมข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบหรือคีย์ส่วนตัว

บางครั้งนักหลอกลวงก็ออกแบบแผนการลงทุน crypto ที่น่าดึงดูดซึ่งให้ผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย พวกเขามักจะเกี่ยวข้องกับวิธีการที่ซับซ้อนเพื่อโน้มน้าวคุณว่าการลงทุนของพวกเขาปลอดภัยและให้ผลกำไร ประเภทที่พบบ่อยที่สุด ได้แก่ แผนการ Ponzi, แผนการ pump-and-dump และ ICO และ NFT ที่ฉ้อโกง

 นี่คือวิธีการทำงาน:.

วิธีการดำเนินการของแผนการเหล่านี้สะท้อนถึงการหลอกลวงทางการเงินแบบดั้งเดิม แม้ว่าสกุลเงินดิจิทัลจะเป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนก็ตาม นักต้มตุ๋น Crypto ใช้กลยุทธ์แบล็กเมล์หรือการขู่กรรโชก โดยใช้ประโยชน์จากการครอบครองข้อมูลที่ละเอียดอ่อน เช่น ภาพถ่ายส่วนตัว วิดีโอ หรือบันทึกทางการเงิน เพื่อบังคับเหยื่อให้ชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อยินยอมเนื่องจากกลัวผลที่ตามมาหากข้อมูลที่ละเอียดอ่อนนี้ถูกเปิดเผย ซึ่งมักจะอยู่ภายใต้การคุกคามของกำหนดเวลาที่กำลังจะมาถึง ดังนั้นนักต้มตุ๋นจึงประสบความสำเร็จในการดึงการชำระเงินเป็นสกุลเงินดิจิทัลจากเหยื่อที่ถูกข่มขู่

ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงเหล่านี้ตกเป็นเหยื่อของกลยุทธ์หลอกลวงที่ใช้โดยบริษัทปลอมที่สวมรอยเป็นผู้รับเหมาทำเหมือง crypto สัญญาเหล่านี้ล่อลวงด้วยคำมั่นสัญญาว่าจะได้รับผลกำไรจากการขุด cryptocurrency โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของอุปกรณ์ราคาแพง อย่างไรก็ตาม ความจริงก็คือบริษัทเหล่านี้เป็นเพียงแนวหน้าที่ตั้งขึ้นโดยนักต้มตุ๋นที่ไม่มีอุปกรณ์ทำเหมืองหรือไม่มีเงินทุนในการตอบสนองผลตอบแทนที่สัญญาไว้แก่นักลงทุน ในบางกรณี การหลอกลวงการขุดเหล่านี้เริ่มแรกทำหน้าที่เป็นแผนการ Ponzi โดยที่นักลงทุนเริ่มแรกจะได้รับเงินโดยใช้เงินทุนที่มาจากนักลงทุนรายใหม่ ซึ่งจะทำให้วงจรการฉ้อโกงดำเนินต่อไปอีก

เพื่อขโมยเงิน นักต้มตุ๋นคิดค้นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลและกระเป๋าเงินปลอมที่เลียนแบบแพลตฟอร์มที่ถูกกฎหมาย ทำให้พวกเขาแทบจะแยกไม่ออกด้วยสายตาที่ไม่สงสัย เว็บไซต์ลอกเลียนแบบเหล่านี้ดึงดูดเหยื่อด้วยข้อเสนอที่น่าดึงดูด รวมถึงค่าธรรมเนียมที่ลดลง การรักษาความปลอดภัยที่ได้รับการปรับปรุง และฟังก์ชันพิเศษเฉพาะ อย่างไรก็ตาม เมื่อเหยื่อสร้างบัญชีและฝากเงิน นักต้มตุ๋นจะรีบหลบหนีไปพร้อมเงินที่ถูกขโมยไป ทิ้งให้เหยื่อมือเปล่า

ในเดือนพฤษภาคมของปีนี้ ชายสองคนในสหราชอาณาจักรขโมยเงินดิจิทัลมูลค่าเกือบ 6 ล้านปอนด์จากเหยื่อ พวกเขาจำลองเว็บไซต์ Blockchain.com เพื่อให้สามารถเข้าถึงกระเป๋าสตางค์ออนไลน์ของเหยื่อได้

กลยุทธ์การฉ้อโกง crypto เหล่านี้มีความซับซ้อนเป็นพิเศษ โดยใช้ประโยชน์จากหมายเลขโทรศัพท์มือถือของเหยื่อเป็นประตูสู่บัญชีออนไลน์ของพวกเขา รวมถึงกระเป๋าเงิน crypto นักหลอกลวงใช้ประโยชน์จากข้อมูลนี้เพื่อสกัดกั้นรหัสยืนยันและแม้แต่รีเซ็ตรหัสผ่าน ดังนั้นจึงสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัลได้โดยตรง พวกเขาสามารถรับหมายเลขโทรศัพท์มือถือได้ด้วยวิธีต่างๆ เช่น โปรไฟล์โซเชียลมีเดีย การละเมิดข้อมูล หรืออีเมลฟิชชิ่ง

นักหลอกลวงมักจะเรียนรู้หมายเลขโทรศัพท์มือถือของคุณผ่านโซเชียลมีเดีย การละเมิดข้อมูล หรืออีเมลฟิชชิ่ง ด้วยข้อมูลนี้ นักหลอกลวงจะสามารถติดต่อผู้ให้บริการมือถือของคุณและขอสลับ SIM ซึ่งเป็นวิธีที่พวกเขาสามารถอ่านข้อความของคุณและข้ามการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัยที่คุณได้ตั้งค่าไว้ในการแลกเปลี่ยน crypto หรือกระเป๋าเงินของคุณ