8 типов криптомошенничества, которых следует избегать в 2024 году

В нашем подробном руководстве описаны восемь распространенных типов мошенничества с инвестициями в криптовалюту. Давайте углубимся в детали.

По сути, мошенничество с криптовалютой — это незаконная попытка незаконно получить деньги, личные данные или цифровые активы от физического лица с использованием криптовалют. Децентрализованный и часто псевдонимный характер криптовалют облегчает такую ​​мошенническую деятельность, что затрудняет отслеживание и возврат украденных средств. К сожалению, если деньги потеряны в результате мошенничества с криптовалютой, их возвращение обычно становится сложной и маловероятной задачей.

Разнообразие и изощренность мошенничества могут сбивать с толку, затрудняя распознавание реальных возможностей мошенничества. Распространенная тактика, используемая мошенниками, — обещать инвесторам нереальную прибыль с минимальным риском или вообще без него, соблазняя людей перспективой существенной финансовой выгоды. Эти мошенничества не допускают дискриминации и нацелены не только на новичков, но и на опытных инвесторов и даже на крупные корпорации.

Фишинг — это обманная тактика, используемая мошенниками, при которой они создают поддельные веб-сайты, профили в социальных сетях или отправляют фальшивые электронные письма, чтобы обманом заставить вас раскрыть вашу личную информацию, включая вашу личность, пароли и ключи криптовалютного кошелька. Эти мошенники хитро имитируют законные криптовалютные платформы, такие как биржи, чтобы вселить доверие ничего не подозревающих жертв. Получаемые вами электронные письма или сообщения могут показаться заслуживающими доверия и часто содержат заманчивые предложения или срочные запросы на предоставление вашей конфиденциальной информации, такой как ваш закрытый ключ или учетные данные для входа.

Как только вы невольно раскрыли эту информацию мошенникам, они могут использовать ее для кражи ваших цифровых активов. Это может включать в себя доступ к вашим криптовалютным счетам на подлинных платформах и их очистку с использованием предоставленных вами данных. Поэтому крайне важно опасаться любых нежелательных сообщений с просьбой предоставить вашу личную или финансовую информацию, особенно если они обещают слишком выгодные сделки или создают ощущение срочности.

Как только мошенник завоевал ваше доверие, он предложит идею инвестирования в схему криптовалюты или запросит прямой перевод криптовалюты. Однако вместо того, чтобы использовать средства для обещанных инвестиций, деньги тут же утекают в собственные карманы. Финансовые потери, понесенные в результате такого мошенничества, могут быть ошеломляющими и достигать астрономических сумм. По данным AARP, в ноябре 2023 года Министерство юстиции и Секретная служба США получили Tether на сумму 9 миллионов долларов от мошенников, которые атаковали более 70 жертв. Большая часть была использована с помощью романтических схем.

Мошенничество в социальных сетях : Мошенники создают фальшивые профили, страницы или группы на таких платформах, как Facebook и Instagram. Затем они будут использовать эти страницы для продвижения мошеннических инвестиционных схем или фишинговых ссылок — в 2024 году объем фейковых мошенничеств в социальных сетях, иногда называемых дипфейками, превысил 25 миллиардов долларов. Мошенникам удалось добиться этого, публикуя фальшивые отзывы, истории успеха и скриншоты крупных прибылей, чтобы заманить жертв. Ссылки в этих сообщениях будут направлять пользователей на сайт, который собирает учетные данные для входа или закрытые ключи.

Мошенники иногда разрабатывают заманчивые схемы инвестирования в криптовалюту, которые обещают высокую прибыль с минимальным риском или вообще без него. Они часто включают в себя сложные способы убедить вас в том, что их инвестиции безопасны и прибыльны. Наиболее распространенные типы включают схемы Понци, схемы «накачка и сброс», а также мошеннические ICO и NFT.

 Вот как они работают:.

Принцип действия этих схем повторяет методы традиционных денежных мошенничеств, хотя и с использованием криптовалюты в качестве средства обмена. Крипто-мошенники используют тактику шантажа или вымогательства, используя владение конфиденциальной информацией, такой как личные фотографии, видео или финансовые отчеты, чтобы принудить жертв совершать платежи в криптовалюте. Жертвы соглашаются из-за страха перед последствиями, если эти конфиденциальные данные будут раскрыты, часто под угрозой надвигающегося крайнего срока. Таким образом, мошенникам удается выманивать платежи в криптовалюте от своих запуганных жертв.

Жертвы этих мошенничеств становятся жертвами обманной тактики, используемой фиктивными компаниями, выдающими себя за подрядчиков по майнингу криптовалют. Эти контракты соблазняют обещаниями прибыли, полученной от майнинга криптовалюты, без необходимости владения дорогостоящим оборудованием. Однако правда в том, что эти компании — всего лишь прикрытие, созданное мошенниками, у которых нет ни горнодобывающего оборудования, ни финансовых средств для выполнения обещанных инвесторам доходов. В некоторых случаях эти мошенничества с майнингом изначально функционируют как схемы Понци, где первоначальным инвесторам выплачиваются средства, полученные от новых инвесторов, что еще больше увековечивает мошеннический цикл.

Чтобы украсть средства, мошенники изобретают поддельные криптовалютные биржи и кошельки, имитирующие законные платформы, что делает их практически неотличимыми для ничего не подозревающего глаза. Эти поддельные сайты соблазняют жертв заманчивыми предложениями, включая сниженные комиссии, повышенную безопасность и эксклюзивные функции. Однако как только жертвы создают учетные записи и вносят свои средства, мошенники быстро скрываются с украденными деньгами, оставляя жертв с пустыми руками.

В мае этого года двое мужчин в Великобритании украли у жертв криптовалюту на сумму почти 6 миллионов фунтов стерлингов. Они скопировали веб-сайт Blockchain.com, чтобы иметь доступ к онлайн-кошелькам жертв.

Эта тактика криптомошенничества исключительно сложна: мобильные номера жертв используются в качестве шлюза к их онлайн-аккаунтам, включая криптокошельки. Мошенники используют эту информацию для перехвата кодов проверки и даже сброса паролей, тем самым получая прямой доступ к цифровым активам. Они могут получить номера мобильных телефонов различными способами, такими как профили в социальных сетях, утечка данных или фишинговые электронные письма.

Мошенники часто могут узнать номер вашего мобильного телефона через социальные сети, утечку данных или фишинговое электронное письмо. Используя эту информацию, мошенник может затем связаться с вашим оператором мобильной связи и попросить заменить SIM-карту. Таким образом он сможет читать ваши сообщения и обойти любую двухфакторную аутентификацию, которую вы настроили на своей криптобирже или кошельке.