8 tipos de golpes de criptomoedas para evitar em 2024
Escrito por W, LeahLast updated: 
Você foi vítima de um golpe de criptomoeda? Nesse caso, você não está sozinho – os usuários de criptomoedas perderam cerca de US$ 2 bilhões em golpes, puxões de tapete e hacks em 2023 e mais de US$ 1,4 bilhão no primeiro semestre de 2024.
Um passo crucial para se proteger é obter uma compreensão abrangente dos diversos tipos de golpes de criptomoeda que existem. Isso varia de tentativas de phishing a esquemas Ponzi elaborados, com golpistas continuamente criando novas táticas para explorar indivíduos desavisados. Ao permanecer vigilante e bem informado, você pode mitigar significativamente os riscos.
Nosso guia abrangente descreve oito tipos predominantes de golpes de investimento em criptomoedas. Vamos nos aprofundar nos detalhes.
- O que é um golpe de criptomoeda?
- Quais são os oito golpes de criptomoeda mais comuns?
- Golpes de phishing
- Golpes românticos
- Golpes de falsificação de identidade e brindes
- Golpes de investimento em criptomoedas
- Esquemas de chantagem e extorsão
- Esquemas de mineração em nuvem
- Exchanges e carteiras de criptomoedas falsas
- Golpes de troca de SIM
O que é um golpe de criptomoeda?
Em essência, um golpe de criptomoeda é uma tentativa ilícita de obter dinheiro, dados pessoais ou ativos digitais ilegalmente de um indivíduo usando criptomoedas. A natureza descentralizada e muitas vezes pseudônima das criptomoedas facilita essas atividades fraudulentas, dificultando o rastreamento e a recuperação de fundos roubados. Infelizmente, uma vez que o dinheiro é perdido em um golpe de criptomoeda, recuperá-lo é normalmente uma tarefa assustadora e improvável.
A variedade e a sofisticação dos golpes podem ser confusas, dificultando o discernimento de oportunidades genuínas de golpes. Uma tática comum empregada pelos golpistas é prometer aos investidores retornos irrealistas com risco mínimo ou nenhum, atraindo indivíduos com a perspectiva de ganhos financeiros substanciais. Esses golpes não discriminam, visando não apenas novatos, mas também investidores experientes e até grandes corporações.
Quais são os oito golpes de criptomoeda mais comuns?
Como mencionamos acima, os usuários de criptomoedas perderam cerca de US$ 2 bilhões em golpes, puxões de tapete e hacks em 2023 e mais de US$ 1,4 bilhão no primeiro semestre de 2024. Vamos nos aprofundar em cada um dos golpes, ver como eles funcionam e como você pode evitar ser vítima deles.
Golpes de phishing
Um golpe de phishing é uma tática enganosa empregada por fraudadores, em que eles criam sites falsos, perfis de mídia social ou enviam e-mails falsos para induzi-lo a divulgar suas informações pessoais, incluindo sua identidade, senhas e chaves de carteira de criptomoedas. Esses golpes imitam astutamente plataformas legítimas de criptomoedas, como exchanges, para incutir confiança em vítimas inocentes. Os e-mails ou mensagens que você recebe podem parecer confiáveis, geralmente contendo ofertas atraentes ou solicitações urgentes de suas informações confidenciais, como sua chave privada ou credenciais de login.
Depois de divulgar involuntariamente essas informações aos golpistas, eles podem explorá-las para roubar seus ativos digitais. Isso pode envolver acessar e esvaziar suas contas de criptomoeda em plataformas genuínas usando os detalhes que você forneceu. Portanto, é crucial ter cuidado com qualquer comunicação não solicitada solicitando suas informações pessoais ou financeiras, especialmente se ela prometer negócios bons demais para ser verdade ou criar um senso de urgência.
Golpes românticos
Outro golpe perigoso para se estar atento envolve manipulação emocional, particularmente na forma de golpes de romance criptomoeda. Nesses esquemas, os fraudadores criam perfis fictícios em sites de namoro ou plataformas populares de mídia social para ganhar sua confiança por meio de um relacionamento meticulosamente elaborado, muitas vezes longo. Ao longo de semanas ou até meses, eles estabelecem um vínculo com você, aproveitando as conexões emocionais a seu favor.
Depois que o golpista cultivar sua confiança, ele apresentará a ideia de investir em um esquema de criptomoeda ou solicitará uma transferência direta de criptomoeda. No entanto, em vez de usar os fundos para o investimento prometido, o dinheiro é prontamente desviado para seus próprios bolsos. As perdas financeiras incorridas por meio desses golpes podem ser impressionantes, chegando a valores astronômicos. De acordo com a AARP, em novembro de 2023, o Departamento de Justiça e o Serviço Secreto dos EUA recuperaram US$ 9 milhões em Tether de golpistas que tinham como alvo mais de 70 vítimas. Uma grande parte foi alvo de esquemas de romance.
Golpes de falsificação de identidade e brindes
Os golpistas estão adotando cada vez mais táticas enganosas, fazendo-se passar por celebridades, influenciadores e empresas respeitáveis para promover oportunidades de investimento espúrias e brindes falsos. Aqui está uma visão mais detalhada de como esses golpes se desenrolam:
Endossos falsos de celebridades: os fraudadores criam perfis espúrios de mídia social ou se infiltram em contas genuínas e verificadas. Eles aproveitam essas plataformas para anunciar esquemas fraudulentos de criptomoedas, prometendo brindes lucrativos ou perspectivas de investimento com altos retornos garantidos. As vítimas são atraídas a enviar criptomoedas para um endereço especificado, sob o falso pretexto de receber um retorno significativo no futuro.
Golpes de mídia social: os golpistas estabelecem perfis, páginas ou grupos falsos em plataformas como Facebook e Instagram. Eles usarão essas páginas para promover esquemas de investimento fraudulentos ou links de phishing – em 2024, golpes falsos de mídia social, às vezes chamados de deepfakes, ultrapassaram US$ 25 bilhões. Os golpistas conseguiram isso postando depoimentos falsos, histórias de sucesso e capturas de tela de grandes lucros para atrair as vítimas. Os links nessas postagens direcionarão os usuários para um site que captura credenciais de login ou chaves privadas.
Golpes de investimento em criptomoedas
Às vezes, os golpistas projetam esquemas atraentes de investimento em criptomoedas que prometem altos retornos com pouco ou nenhum risco. Eles geralmente envolvem maneiras elaboradas de convencê-lo de que seu investimento é seguro e lucrativo. Os tipos mais comuns incluem esquemas Ponzi, esquemas de pump and dump e ICOs e NFTs fraudulentos.
Veja como eles funcionam:.
Esquemas Ponzi
Os esquemas Ponzi operam alavancando os fundos de novos investidores para pagar os primeiros investidores, promovendo o equívoco de uma oportunidade de investimento próspera. Essa estratégia atrai um influxo de investidores adicionais, mas à medida que o grupo de novos investidores diminui, o esquema inevitavelmente implode, resultando em perdas substanciais para a maioria dos participantes. Embora esses esquemas persistam hoje, eles proliferaram durante o boom das criptomoedas de 2017/2018, manifestando-se principalmente como programas de investimento de alto rendimento (HYIPs).
Esquemas de bombeamento e despejo
Os esquemas de pump and dump envolvem golpistas que inflacionam artificialmente o preço de uma criptomoeda por meio de alegações enganosas. Eles acumulam uma quantidade significativa de uma criptomoeda de baixo preço e baixo volume e, posteriormente, embarcam em uma campanha promocional agressiva nas mídias sociais e em outros canais de marketing. Essa estratégia atrai investidores desavisados, aumentando ainda mais o valor da criptomoeda. No auge do aumento, o golpista liquida suas participações, desencadeando uma queda dramática de preços e deixando outros investidores com ativos depreciados ou sem valor.
Golpes de ICO e NFT
Ofertas iniciais de moedas (ICOs) e tokens não fungíveis (NFTs) servem como caminhos legítimos de arrecadação de fundos para projetos. No entanto, os golpistas frequentemente exploram esses mecanismos solicitando fundos para empreendimentos fictícios, como tecnologias revolucionárias prometidas ou ativos digitais exclusivos. Eles atraem investidores com materiais promocionais espúrios, mas uma vez que acumulam fundos suficientes, eles desaparecem abruptamente, deixando os investidores com promessas vazias e perdas financeiras.
Esquemas de chantagem e extorsão
O modus operandi desses esquemas reflete o dos golpes monetários tradicionais, embora com a criptomoeda como meio de troca. Os golpistas de criptomoedas empregam táticas de chantagem ou extorsão, aproveitando a posse de informações confidenciais, como fotos pessoais, vídeos ou registros financeiros, para coagir as vítimas a fazer pagamentos em criptomoedas. As vítimas concordam devido ao medo das consequências caso esses dados confidenciais sejam divulgados, muitas vezes sob a ameaça de um prazo iminente. Assim, os golpistas conseguem extrair pagamentos em criptomoeda de suas vítimas intimidadas.
Esquemas de mineração em nuvem
As vítimas desses golpes são vítimas de táticas enganosas empregadas por empresas falsas que se passam por empreiteiras de mineração de criptomoedas. Esses contratos atraem promessas de lucros derivados da mineração de criptomoedas sem exigir a propriedade de equipamentos caros. No entanto, a verdade é que essas empresas são meras fachadas montadas por golpistas que não possuem equipamentos de mineração nem meios financeiros para cumprir os retornos prometidos aos investidores. Em alguns casos, esses golpes de mineração funcionam inicialmente como esquemas Ponzi, em que os investidores iniciais são pagos com fundos provenientes de investidores mais novos, perpetuando ainda mais o ciclo fraudulento.
Exchanges e carteiras de criptomoedas falsas
Para roubar fundos, os golpistas criam exchanges e carteiras de criptomoedas falsas que imitam plataformas legítimas, tornando-as quase indistinguíveis a olho nu. Esses sites falsificados atraem as vítimas com ofertas atraentes, incluindo taxas reduzidas, segurança aprimorada e funcionalidades exclusivas. No entanto, uma vez que as vítimas criam contas e depositam seus fundos, os golpistas fogem rapidamente com o dinheiro roubado, deixando as vítimas de mãos vazias.
Em maio deste ano, dois homens no Reino Unido roubaram quase £ 6 milhões em criptomoedas das vítimas. Eles replicaram o site da Blockchain.com para que pudessem acessar as carteiras online das vítimas.
Golpes de troca de SIM
Essas táticas de fraude de criptomoedas são excepcionalmente sofisticadas, aproveitando os números de celular das vítimas como porta de entrada para suas contas online, incluindo carteiras de criptomoedas. Os golpistas exploram essas informações para interceptar códigos de verificação e até redefinir senhas, obtendo acesso direto a ativos digitais. Eles podem adquirir números de celular por vários meios, como perfis de mídia social, violações de dados ou e-mails de phishing.
Os golpistas geralmente podem descobrir seu número de celular por meio de mídias sociais, violações de dados ou um e-mail de phishing. Com essas informações, um golpista pode entrar em contato com sua operadora de celular e solicitar uma troca de SIM, que é como eles podem ler suas mensagens e ignorar qualquer autenticação de dois fatores que você configurou em sua exchange ou carteira de criptomoedas.
