2024년에 피해야 할 8가지 암호화폐 사기 유형

저희의 종합 가이드에서는 널리 퍼진 8가지 유형의 암호화폐 투자 사기에 대해 간략하게 설명합니다. 자세히 살펴보겠습니다.

본질적으로 암호화폐 사기는 암호화폐를 이용해 개인의 돈, 개인 데이터 또는 디지털 자산을 불법적으로 취득하려는 불법적인 시도입니다. 탈중앙화되고 익명성이 보장되는 암호화폐의 특성은 이러한 사기 행위를 용이하게 하기 때문에 도난당한 자금을 추적하고 복구하기가 어렵습니다. 안타깝게도 일단 암호화폐 사기로 인해 돈을 잃게 되면 이를 되찾는 것은 일반적으로 어렵고 쉽지 않은 일입니다.

사기의 종류와 수법이 다양하고 정교하기 때문에 진짜 기회와 사기를 구분하기 어려울 수 있습니다. 사기꾼들이 사용하는 일반적인 수법은 투자자에게 최소한의 위험 없이 비현실적인 수익을 약속하고 상당한 금전적 이득을 얻을 수 있을 것처럼 유혹하는 것입니다. 이러한 사기는 초보자뿐만 아니라 노련한 투자자, 심지어 대기업까지 표적으로 삼으며 차별을 두지 않습니다.

앞서 말씀드렸듯이 2023년에 암호화폐 사용자들은 사기, 러그 풀, 해킹으로 인해 20억 달러에 가까운 손실을 입었고 2024년 상반기에는 14억 달러가 넘는 손실을 입었습니다. 각 사기에 대해 자세히 알아보고, 사기 수법과 피해를 예방할 수 있는 방법을 알아보세요.

피싱 사기는 사기꾼이 가짜 웹사이트, 소셜 미디어 프로필을 만들거나 가짜 이메일을 보내 신원, 비밀번호, 암호화폐 지갑 키 등 개인 정보를 유출하도록 속이는 기만적인 수법입니다. 이러한 사기는 교묘하게 거래소 등 합법적인 암호화폐 플랫폼을 모방하여 의심하지 않는 피해자에게 신뢰를 심어줍니다. 수신하는 이메일이나 메시지는 신뢰할 수 있는 것처럼 보일 수 있으며, 유혹적인 제안이나 개인 키 또는 로그인 자격 증명과 같은 민감한 정보에 대한 긴급한 요청이 포함되어 있는 경우가 많습니다.

무의식적으로 이 정보를 사기꾼에게 공개하면 사기꾼은 이를 악용하여 디지털 자산을 훔칠 수 있습니다. 여기에는 사용자가 제공한 세부 정보를 사용하여 실제 플랫폼에서 암호화폐 계정에 액세스하고 계정을 비우는 것이 포함될 수 있습니다. 따라서 개인 정보나 금융 정보를 요구하는 원치 않는 커뮤니케이션, 특히 너무 좋은 거래를 약속하거나 긴박감을 조성하는 경우 주의하는 것이 중요합니다.

사기꾼은 사용자의 신뢰를 쌓은 후 암호화폐 투자에 대한 아이디어를 소개하거나 직접 암호화폐 이체를 요청합니다. 그러나 사기범은 약속한 투자에 자금을 사용하는 대신 즉시 자신의 주머니로 돈을 빼돌립니다. 이러한 사기로 인한 금전적 손실은 천문학적인 금액에 달할 정도로 막대합니다. 2023년 11월, 미국 법무부와 비밀경호국은 70명 이상의 피해자를 노린 사기꾼들로부터 900만 달러 상당의 테더를 회수했습니다. 상당수가 로맨스 사기를 통해 표적이 되었습니다.

소셜 미디어 사기: 사기범들은 Facebook이나 Instagram과 같은 플랫폼에 가짜 프로필, 페이지 또는 그룹을 개설합니다. 그런 다음 이러한 페이지를 사용하여 사기성 투자 계획이나 피싱 링크를 홍보합니다. 2024년에는 딥페이크라고도 불리는 가짜 소셜 미디어 사기로 인한 피해액이 250억 달러를 넘어섰습니다. 사기범들은 피해자를 유인하기 위해 가짜 사용 후기, 성공 사례, 큰 수익을 올린 스크린샷을 게시하는 방식으로 이를 달성했습니다. 이러한 게시물의 링크를 클릭하면 로그인 자격 증명 또는 개인 키를 캡처하는 사이트로 연결됩니다.

사기꾼은 때때로 위험이 거의 또는 전혀 없이 높은 수익을 약속하는 매력적인 암호화폐 투자 계획을 설계합니다. 사기범들은 종종 자신들의 투자가 안전하고 수익성이 높다는 것을 확신시키기 위해 정교한 방법을 사용합니다. 가장 일반적인 유형으로는 폰지 사기, 펌프 앤 덤프 사기, 사기성 ICO 및 NFT가 있습니다.

 작동 방식은 다음과 같습니다.

이러한 사기의 수법은 암호화폐를 교환 수단으로 사용하지만 전통적인 금전 사기의 수법과 유사합니다. 암호화폐 사기범들은 개인 사진, 동영상 또는 금융 기록과 같은 민감한 정보를 가지고 있다는 점을 이용해 피해자에게 암호화폐 결제를 강요하는 협박 또는 갈취 수법을 사용합니다. 피해자는 이러한 민감한 데이터가 공개될 경우 발생할 결과에 대한 두려움으로 인해 이를 묵인하며, 종종 기한이 임박했다는 협박을 받기도 합니다. 따라서 사기범들은 겁에 질린 피해자로부터 암호화폐로 돈을 갈취하는 데 성공합니다.

이러한 사기의 피해자는 암호화폐 채굴 계약자로 위장한 가짜 회사가 사용하는 기만적인 전술의 희생양이 됩니다. 이러한 계약은 값비싼 장비를 소유할 필요 없이 암호화폐 채굴을 통해 수익을 얻을 수 있다는 약속으로 유혹합니다. 그러나 사실 이러한 회사는 채굴 장비를 보유하지도 않고 투자자에게 약속한 수익을 이행할 재정적 수단도 없는 사기꾼들이 설립한 위장 회사에 불과합니다. 경우에 따라 이러한 채굴 사기는 초기에는 신규 투자자로부터 조달한 자금으로 초기 투자자에게 돈을 지급하는 폰지 사기로 작동하여 사기 사이클을 더욱 영속화하기도 합니다.

사기꾼들은 자금을 훔치기 위해 합법적인 플랫폼을 모방한 가짜 암호화폐 거래소와 지갑을 고안하여 의심하지 않는 사람의 눈에는 거의 구별할 수 없게 만듭니다. 이러한 위조 사이트는 수수료 할인, 보안 강화, 독점 기능 등 매력적인 제안으로 피해자를 유혹합니다. 하지만 피해자가 계정을 만들고 자금을 입금하면 사기꾼은 훔친 돈을 재빨리 도주하여 피해자는 빈손으로 남게 됩니다.

올해 5월, 영국에서 두 명의 남성이 피해자들로부터 약 600만 파운드 상당의 암호화폐를 훔쳤습니다. 이들은 피해자의 온라인 지갑에 접근하기 위해 블록체인닷컴의 웹사이트를 복제했습니다.

이러한 암호화폐 사기 수법은 매우 정교하며, 피해자의 휴대폰 번호를 암호화폐 지갑을 포함한 온라인 계정의 게이트웨이로 활용합니다. 사기범들은 이 정보를 악용하여 인증 코드를 가로채고 비밀번호를 재설정하여 디지털 자산에 직접 액세스합니다. 사기범들은 소셜 미디어 프로필, 데이터 유출, 피싱 이메일 등 다양한 수단을 통해 휴대폰 번호를 획득할 수 있습니다.

사기범은 소셜 미디어, 데이터 유출 또는 피싱 이메일을 통해 휴대폰 번호를 알아내는 경우가 많습니다. 이 정보를 바탕으로 사기범은 이동통신사에 연락해 SIM 스왑을 요청할 수 있으며, 이를 통해 메시지를 읽고 암호화폐 거래소나 지갑에 설정한 2단계 인증을 우회할 수 있습니다.