8 tipos de estafas criptográficas que se deben evitar en 2024

Nuestra guía completa describe ocho tipos frecuentes de estafas de inversión en criptomonedas. Profundicemos en los detalles.

En esencia, una estafa de criptomonedas es un intento ilícito de obtener dinero, datos personales o activos digitales de un individuo utilizando criptomonedas. La naturaleza descentralizada y a menudo seudónima de las criptomonedas facilita este tipo de actividades fraudulentas, lo que dificulta el seguimiento y la recuperación de fondos robados. Desafortunadamente, una vez que se pierde dinero en una estafa criptográfica, recuperarlo suele ser una tarea desalentadora e improbable.

​La variedad y sofisticación de las estafas pueden resultar confusas, lo que dificulta distinguir entre oportunidades genuinas y estafas. Una táctica común empleada por los estafadores es prometer a los inversores rendimientos poco realistas con un riesgo mínimo o nulo, atrayendo a las personas con la perspectiva de ganancias financieras sustanciales. Estas estafas no discriminan y se dirigen no sólo a principiantes sino también a inversores experimentados e incluso a grandes corporaciones.

Como mencionamos anteriormente, los usuarios de criptomonedas perdieron cerca de $2 mil millones de dólares por estafas, tirones y hackeos en 2023 y más de $1.4 mil millones de dólares en la primera mitad de 2024. Profundicemos en cada una de las estafas, veamos cómo funcionan y cómo puede evitar ser víctima de ellos.

Una estafa de phishing es una táctica engañosa empleada por los estafadores, mediante la cual crean sitios web falsos, perfiles de redes sociales o envían correos electrónicos falsos para engañarlo y obligarlo a divulgar su información personal, incluida su identidad, contraseñas y claves de billetera de criptomonedas. Estas estafas imitan astutamente plataformas legítimas de criptomonedas, como los intercambios, para infundir confianza en las víctimas desprevenidas. Los correos electrónicos o mensajes que recibe pueden parecer creíbles y a menudo contienen ofertas atractivas o solicitudes urgentes de su información confidencial, como su clave privada o sus credenciales de inicio de sesión.

Una vez que hayas revelado esta información a los estafadores, estos podrán explotarla para robar tus activos digitales. Esto podría implicar acceder y vaciar sus cuentas de criptomonedas en plataformas genuinas utilizando los detalles que proporcionó. Por lo tanto, es fundamental tener cuidado con cualquier comunicación no solicitada que solicite su información personal o financiera, especialmente si promete ofertas demasiado buenas para ser verdad o crea una sensación de urgencia.

​Una vez que el estafador haya cultivado su confianza, le presentará la idea de invertir en un esquema de criptomonedas o solicitará una transferencia directa de criptomonedas. Sin embargo, en lugar de utilizar los fondos para la inversión prometida, el dinero rápidamente se desvía hacia sus propios bolsillos. Las pérdidas financieras sufridas a través de estas estafas pueden ser asombrosas y alcanzar cantidades astronómicas. Según AARP, en noviembre de 2023, el Departamento de Justicia y el Servicio Secreto de EE. UU. recuperaron Tether por valor de 9 millones de dólares de estafadores que se habían dirigido a más de 70 víctimas. Una gran parte había sido objeto de planes románticos.

Estafas en redes sociales : los estafadores crean perfiles, páginas o grupos falsos en plataformas como Facebook e Instagram. Luego usarán esas páginas para promover esquemas de inversión fraudulentos o enlaces de phishing: en 2024, las estafas falsas en las redes sociales, a veces llamadas deepfakes, superaron los 25 mil millones de dólares. Los estafadores lograron lograr esto publicando testimonios falsos, historias de éxito y capturas de pantalla de grandes ganancias para atraer a las víctimas. Los enlaces de estas publicaciones dirigirán a los usuarios a un sitio que captura credenciales de inicio de sesión o claves privadas.

A veces, los estafadores diseñan atractivos esquemas de inversión en criptomonedas que prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo. A menudo implican formas elaboradas de convencerle de que su inversión es segura y rentable. Los tipos más comunes incluyen esquemas Ponzi, esquemas de bombeo y descarga e ICO y NFT fraudulentas.

 Así es como funcionan:.

El modus operandi de estos esquemas refleja el de las estafas monetarias tradicionales, aunque con criptomonedas como medio de intercambio. Los estafadores de criptomonedas emplean tácticas de chantaje o extorsión, aprovechando su posesión de información confidencial como fotografías personales, videos o registros financieros para obligar a las víctimas a realizar pagos en criptomonedas. Las víctimas acceden por temor a las consecuencias en caso de que se divulguen estos datos confidenciales, a menudo bajo la amenaza de una fecha límite inminente. De esta manera, los estafadores logran extraer pagos en criptomonedas de sus víctimas intimidadas.

Las víctimas de estas estafas son víctimas de tácticas engañosas empleadas por empresas falsas que se hacen pasar por contratistas de criptominería. Estos contratos atraen con promesas de ganancias derivadas de la minería de criptomonedas sin requerir la propiedad de equipos costosos. Sin embargo, la verdad es que estas empresas son meras fachadas montadas por estafadores que no poseen equipos de minería ni los medios financieros para cumplir con los rendimientos prometidos a los inversores. En algunos casos, estas estafas mineras funcionan inicialmente como esquemas Ponzi, en los que a los inversores iniciales se les paga con fondos procedentes de inversores más nuevos, lo que perpetúa aún más el ciclo fraudulento.

Para robar fondos, los estafadores idean bolsas y billeteras de criptomonedas falsas que imitan plataformas legítimas, haciéndolas casi indistinguibles para el ojo desprevenido. Estos sitios falsificados atraen a las víctimas con ofertas atractivas, que incluyen tarifas reducidas, seguridad mejorada y funcionalidades exclusivas. Sin embargo, una vez que las víctimas crean cuentas y depositan sus fondos, los estafadores rápidamente se fugan con el dinero robado, dejando a las víctimas con las manos vacías.

En mayo de este año, dos hombres en el Reino Unido robaron casi £6 millones de libras esterlinas en criptomonedas a las víctimas. Replicaron el sitio web Blockchain.com para poder acceder a las billeteras en línea de las víctimas.

Estas tácticas de fraude criptomoneda son excepcionalmente sofisticadas y aprovechan los números móviles de las víctimas como puerta de entrada a sus cuentas en línea, incluidas las billeteras criptográficas. Los estafadores aprovechan esta información para interceptar códigos de verificación e incluso restablecer contraseñas, obteniendo así acceso directo a los activos digitales. Pueden adquirir números de móvil a través de diversos medios, como perfiles de redes sociales, filtraciones de datos o correos electrónicos de phishing.

Los estafadores a menudo pueden conocer su número de teléfono móvil a través de las redes sociales, filtraciones de datos o un correo electrónico de phishing. Con esta información, un estafador puede comunicarse con su proveedor de telefonía móvil y solicitar un intercambio de SIM, que es la forma en que pueden leer sus mensajes y evitar cualquier autenticación de dos factores que haya configurado en su intercambio de cifrado o billetera.