Krypto-Steuer-Reform in Deutschland? SPD plant Abschaffung der Steuerfreiheit

Deutschland galt lange als eines der krypto-freundlicheren Länder Europas. Wer Bitcoin oder andere Kryptowährungen mindestens ein Jahr lang hielt, musste auf Gewinne keine Steuern zahlen. Doch diese Regelung könnte bald Geschichte sein. Die Sozialdemokratische Partei Deutschlands (SPD) fordert eine drastische Änderung: Die Steuerfreiheit nach einer Haltefrist von einem Jahr soll abgeschafft werden.

 

Überblick:

• Deutschland galt lange als krypto-freundlich: Bisher waren Gewinne aus Kryptowährungen steuerfrei, wenn die Coins mindestens ein Jahr gehalten wurden.

 

• SPD fordert Steuerreform: Die SPD schlägt vor, die Steuerfreiheit nach der Haltefrist abzuschaffen und eine pauschale 30-%-Besteuerung einzuführen.

 

• Mögliche negative Folgen: Experten warnen, dass Investoren ihr Kapital ins Ausland verlagern und der Krypto-Standort Deutschland an Attraktivität verlieren könnte.

 

• Unklare Rechtslage für Langzeit-Investoren: Es besteht Unsicherheit darüber, ob die Steueränderung rückwirkend angewendet wird.

 

• Steuerpotenzial: Blockpit-Studie zeigt ungenutzte Steuereinnahmen von bis zu 7,3 Mrd. Euro (2024).

 

• Digitaler Euro: Koalition einigt sich auf CBDC-Entwicklung, kritisiert jedoch Überwachungsrisiken.

 

 

SPD will Krypto-Besteuerung verschärfen

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Aktuell sind Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährungen in Deutschland steuerfrei, sofern die Coins mindestens 12 Monate gehalten wurden. Wer innerhalb dieser Frist verkauft, zahlt bis zu 45 % Einkommensteuer auf die Gewinne.

Laut einem internen Dokument der Koalitionsarbeitsgruppe “Haushalt, Steuern, Finanzen” (veröffentlicht von FragDenStaat) möchte die SPD diese Regelung abschaffen. Stattdessen soll eine pauschale Abgeltungssteuer von 30 % auf Krypto-Gewinne erhoben werden – unabhängig von der Halteda

Für Anleger bedeutet dies: Selbst langfristig gehaltene Bitcoin oder Ethereum wären künftig steuerpflichtig.

Laut dem Dokument auf Seite 3 der Koalitionsvorlage argumentiert die SPD mit „Steuergerechtigkeit“ und der Schließung von Gestaltungslücken.

Kritiker sehen dahinter jedoch fiskalische Interessen – besonders vor dem Hintergrund hoher Staatsausgaben.

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Steuer-Experten warnen vor negativen Folgen

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Sollte die Änderung kommen, könnte dies erhebliche Auswirkungen auf den Krypto-Standort Deutschland haben.

Viele Investoren könnten ihr Kapital in krypto-freundlichere Länder wie Portugal oder die Schweiz verlagern. Dort sind Krypto-Gewinne entweder steuerfrei oder werden wesentlich milder besteuert.

Ein weiteres Problem: Die Unsicherheit für Langzeit-Investoren.

Viele Krypto-Besitzer befürchten, dass die Steueränderung sogar rückwirkend angewendet werden könnte. Das würde bedeuten, dass auch Gewinne aus Coins, die seit Jahren gehalten werden, nachträglich versteuert werden müssten.

Steuerrechtler halten dies für unwahrscheinlich, doch die Unsicherheit bleibt bestehen.

 

Krypto-Steuern in Europa: Ein Vergleich

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Deutschland ist nicht das einzige Land, das seine Krypto-Steuerpolitik überdenkt.

• Schweiz: Krypto-Gewinne sind steuerfrei, es fällt nur eine Vermögenssteuer an.

 

• Österreich: Seit 2021 unterliegen neu gekaufte Krypto-Assets einer 27,5 % Kapitalertragssteuer. Bestände vor der Gesetzesänderung bleiben steuerfrei.

 

• Frankreich: Gewinne aus Kryptowährungen werden pauschal mit 30 % besteuert.

 

• Portugal: Bis vor Kurzem waren Krypto-Gewinne steuerfrei, doch nun sollen kurzfristige Gewinne mit 28 % besteuert werden.

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Daten unterstreichen hohes Steuerpotenzial

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Laut einer Studie des österreichischen Unternehmens Blockpit realisierten deutsche Anleger 2024 Krypto-Gewinne von 47,3 Mrd. Euro. Da nur 44,1 % davon steuerpflichtig waren, entgingen dem Staat schätzungsweise 4,2–7,3 Mrd. Euro. Blockpit, das Steuerberechnungssoftware für Behörden anbietet, profitiert selbst von strengeren Regeln.

 

Digitaler Euro vs. Stablecoins: Einigkeit nur beim CBDC

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Während die USA auf Stablecoins setzen, treiben Union und SPD den Digitalen Euro voran. Im Koalitionspapier wird dies einstimmig unterstützt.

Kritiker warnen jedoch vor Kontrollrisiken: Staaten könnten mit CBDCs Zahlungsströme überwachen oder Konten sperren.

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Fazit: Droht Deutschland den Anschluss zu verlieren?

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Sollte die SPD ihren Vorschlag durchsetzen, könnte Deutschland als Krypto-Standort an Attraktivität verlieren.

Die Steuerfreiheit nach einer einjährigen Haltefrist war für viele Investoren ein wichtiger Standortvorteil. Eine einheitliche 30-%-Besteuerung würde Deutschland auf eine Stufe mit weniger krypto-freundlichen Ländern stellen.

Bleibt abzuwarten, ob sich diese Pläne durchsetzen oder ob der Druck aus der Krypto-Community für eine weniger radikale Lösung sorgt.

 

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